Что такое кредитное плечо на Форексе? Как использовать его, не теряя свой аккаунт

Вы можете контролировать позицию в размере 100 000 долларов США, имея на своем счету 500 долларов США. Это обещает кредитное плечо, а также самый быстрый способ обнулить позицию, если вы не понимаете механику, лежащую в ее основе. В этой статье рассказывается, что такое кредитное плечо на рынке Форекс, как оно умножает прибыль и убытки, а также как именно выбрать настройку кредитного плеча, которая позволит вам оставаться в игре достаточно долго, чтобы получать небольшие выигрыши. К концу у вас будет четкая, основанная на цифрах система использования кредитного плеча и маржи, не рассматривая ваш счет как лотерейный билет.
TL;DR. Кредитное плечо позволяет вам контролировать позицию на рынке Форекс, превышающую баланс вашего счета. Типичные розничные коэффициенты варьируются от 1:30 (ЕС/Великобритания) до 1:3000 (оффшоры). Неблагоприятное движение на 1% при соотношении 1:100 будет стоить примерно 50% вашей маржи; тот же ход на 1:3000 стирает счет. Правильная настройка определяется вашим правилом риска на сделку (1–2% от капитала), а не максимальным коэффициентом брокера. В этом руководстве описана механика, точная последовательность маржинальных требований и 30-секундная формула определения размера, которую можно применить к любой сделке.

Что такое кредитное плечо на Форексе: определение, состоящее из одного предложения, которое действительно актуально

Это ваш брокер предоставляет вам капитал, чтобы вы могли открыть позицию, намного большую, чем наличные деньги, находящиеся на вашем счете. Это единственное предложение устраняет путаницу, все остальное, это просто математические вычисления, которые из него следуют.

Коэффициент, который умножает вашу покупательную способность

Этот заемный капитал выражается в виде отношения: первое число, это общий размер позиции, который брокер позволяет вам контролировать, а второе число, это ваш фактический депозит (маржа).
Соотношение 1:30 означает, что на каждый доллар ваших собственных денег брокер вкладывает 29 долларов. На счете в 1000 долларов США с кредитным плечом 1:30 вы можете открыть позицию на сумму 30 000 долларов США. При соотношении 1:100 та же самая 1000 долларов США контролирует 100 000 долларов США, один стандартный лот в EUR/USD.

Общие соотношения, которые вы увидите на брокерских платформах:

• 1:10, консервативные, в основном на экзотических парах или при определенных регуляторах

• 1:30, ESMA розничное ограничение для основных пар в Европе

• 1:100, отраслевой стандарт для большинства оффшорных брокеров

• 1:500, агрессивное, обычное для международных брокеров

• 1:3000, чрезвычайно высокое; движение в один пункт может уничтожить большую часть вашего счета.

Кредитное плечо не меняет стоимость пункта, оно меняет то, сколько этот пункт стоит вам

Один пункт на стандартном лоте EUR/USD (100 000 единиц) всегда равен 10 долларам США. Соотношение этого не меняет. Что изменится в кредитном плече, так это то, какую часть вашего счета в 1000 долларов составляют 10 пунктов.

Проанализируйте цифры при реальной сделке EUR/USD на уровне 1,1000:
Нет кредитного плеча, вы покупаете евро на сумму 1000 долларов. Один пункт стоит примерно 0,01 доллара. При движении на 50 пунктов вы получаете или теряете 0,50 доллара США.

• Кредитное плечо 1:30, вы контролируете 30 000 долларов США. Один пункт стоит 3 доллара. Движение на 50 пунктов изменяет ваш счет на 150 долларов США (15% от вашего депозита).

• Кредитное плечо 1:100, вы контролируете 100 000 долларов США (один стандартный лот). Один пункт стоит 10 долларов. Движение на 50 пунктов составляет 500 долларов США, половина вашего счета потеряна или получена за одну сессию.

Инструмент не изменился. Стоимость пункта не изменилась. Изменилось только соотношение между вашим капиталом и размером позиции, и именно здесь живут и возможности, и риск.

Как кредитное плечо умножает прибыли и убытки? Симметрия, которую должен соблюдать каждый трейдер

Это мультипликатор, и он не делает различий. Движение против вашей позиции на 1% уничтожает ровно тот же процент маржи, который можно было бы получить при благоприятном движении на 1%. Математика совершенно симметрична, и игнорирование этой симметрии, самый быстрый способ разорить счет.

Работающий пример 1:100

Вы вносите 500 долларов США и открываете позицию EUR/USD с кредитным плечом 1:100. Ваш условный риск составляет 50 000 долларов, то есть половину стандартного лота. EUR/USD перемещается на 50 пунктов, что составляет примерно 0,5 % от стоимости пары.

• Сценарий прибыли: 50 пунктов × 5 долларов за пункт (значение половины лота) = прибыль в 250 долларов. Это 50% прибыли от вашей маржи в 500 долларов.

• Сценарий убытка: Те же 50 пунктов, те же 5 долларов за пункт = убыток в 250 долларов. Ваш счет упадет до 250 долларов США, просадка составит 50 %.

Увеличьте его до полного перемещения на 1 % (примерно 100 пунктов по EUR/USD), и цифры станут поразительными: 100-процентный прирост вашей маржи или полное уничтожение. Исследование BIS розничного потока FX неизменно показывает, что средний розничный счет теряет деньги в течение 12-месячного горизонта, симметрия кредитного плеча снижает типичное преимущество розничной торговли, а не наоборот. Кредитное плечо усиливает оба направления с одинаковой скоростью. Здесь нет ни асимметрии, ни амортизации, ни «кредитное плечо работает сильнее для победителей».

Почему «% риска на счет на пункт» имеет большее значение, чем коэффициент

Большинство трейдеров зацикливаются на соотношении 1:30, 1:100, 1:500, но само по себе это число почти ничего не говорит о вашем реальном риске. Важным показателем является процент счета, подверженного риску на пункт.

Рассчитайте его: (стоимость пункта в долларах ÷ баланс счета) × 100. Если ваш счет составляет 500 долларов США, а стоимость пункта составляет 5 долларов США, каждый пункт перемещает ваш счет на 1%. Стоп-лосс в 50 пунктов означает, что вы рискуете 50% своего счета в одной сделке. Это реальная цифра, а не соотношение, указанное в билете.

1:10 против 1:500, реальный риск в долларах

Каждый из двух трейдеров имеет счет в 5000 долларов США и оба покупают EUR/USD по цене 1,1000.

• Трейдер А (1:10): Контроль 50 000 долларов (половина много). Стоимость пункта ≈ 5 долларов. Убыток в 100 пунктов стоит 500 долларов США, 10% от суммы счета.

• Трейдер Б (1:500): Контролирует 2 500 000 долларов США (25 стандартных лотов). Стоимость пункта ≈ 250 долларов США. Убыток в 100 пунктов стоит 25 000 долларов, что в пять раз превышает весь баланс счета.

Оба используют «кредитное плечо», но у Трейдера Б кредитное плечо в 50 раз больше в долларовом выражении. Само по себе соотношение не является причиной раздутия; размер позиции, который он позволяет, имеет значение. Управляйте размером позиции, контролируя процент риска на своем счете на пункт, и соотношение станет второстепенным вопросом.

Кредитное плечо и маржа: два показателя, которые необходимо отслеживать перед каждой сделкой

Кредитное плечо позволяет вам контролировать более крупную позицию, но маржа, это фактические денежные средства, которые вы должны внести в качестве залога, чтобы открыть и поддерживать эту позицию. Каждая сделка потребляет часть вашего баланса, и когда эта часть заканчивается, брокер закрывает вашу сделку за вас.

Как рассчитывается маржа

Маржа не является комиссией. Это залог, который возвращается при закрытии сделки. Формула проста:

(Размер лота × Размер контракта) ÷ Кредитное плечо = Требуемая маржа

Пример: стандартный лот (100 000 единиц) по EUR/USD с кредитным плечом 30:1.

• Значение позиции: 100 000 EUR

• Поделите на 30: 100 000 ÷ 30 = 3 333,33 доллара США.

• Эти 3 333 доллара США, это ваша использованная маржа, заблокированная в сделке и недоступная ни для чего другого.

Уменьшите кредитное плечо до 10:1, и тот же лот будет стоить 10 000 долларов маржи. Поднимите его до 100:1, и это будет стоить 1000 долларов. Более высокое кредитное плечо означает меньше залога на сделку, но также меньше места для ошибок.

Четыре цифры на вашем терминале

Каждая платформа MT4/MT5 показывает четыре поля, связанные с полями. Вот что они означают при счете в 10 000 долларов при соотношении 30:1, одной открытой сделке с маржой в 3333 доллара:

Значение поля, что оно означает Средства счета Баланс в размере 10 000 долларов США + плавающий P&L (уменьшается, если сделка идет против вас) Использованная маржа 3333 доллара США Обеспечение, заблокированное открытой позицией Свободная маржа 6667 долларов США за вычетом использованной маржи, доступно для новых сделок Уровень маржи 300% (Капитал ÷ Используемая маржа) × 100

Что происходит, когда уровень маржи падает ниже 100%

Уровень маржи 100% означает, что ваш капитал точно равен использованной марже, свободной маржи не осталось. Если вы опуститесь ниже этого уровня, то в действие вступит управление рисками брокера. Большинство брокеров выдают маржинальное требование (уведомление), а затем, когда уровень падает до заданного порога (часто 50% или 80%), начинают ликвидацию, автоматически закрывая позиции, начиная с самого крупного убыточного производителя, чтобы вернуть уровень маржи выше порогового значения.

Вы не можете вести переговоры. Система брокера делает это за считанные секунды. Вот почему отслеживание свободной маржи (денежных средств, которые у вас остались на покрытие убытков) важнее, чем изолированное наблюдение за плавающими прибылями и убытками.

Что такое маржинальное требование? Точная последовательность событий, когда сделка движется против вас

Маржин-колл – это формальное требование брокера о дополнительных средствах, когда средства вашего счета падают ниже необходимой маржи для сохранения позиции открытой. Это не предложение, это порог. Если вы не предпримете никаких действий, брокер закроет ваши сделки за вас.

Вот точная последовательность действий, шаг за шагом.

Шаг 1: Плавающий убыток съедает капитал

Вы открываете позицию, и рынок движется против вас. Ваш капитал (баланс плюс или минус плавающие прибыли и убытки) уменьшается в реальном времени. Маржинальные требования остаются фиксированными и основаны на размере позиции, а не на текущей цене. По мере падения капитала ваш уровень маржи (капитал ÷ использованная маржа × 100) падает.

Шаг 2. Уровень маржи достигает порога предупреждения

Большинство брокеров выдают предупреждение о марже, когда уровень маржи достигает 100%. На данный момент ваш капитал равен использованной марже, у вас осталось ноль свободной маржи. Вы не можете открывать новые позиции. Вы увидите красное предупреждение в терминале MT4/MT5. Это предупреждение, а не ликвидация. Вы все равно можете удерживать сделку, если добавите средства или рынок развернется.

Шаг 3: стоп-аут, фактическая ликвидация

Если рынок продолжает двигаться против вас, а уровень маржи продолжает падать, брокер достигает уровня стоп-аута. Это момент, когда брокер автоматически закрывает вашу самую слабую позицию (самый большой убыток или позицию, потребляющую наибольшую маржу), чтобы предотвратить отрицательный баланс счета. Типичные пороговые значения: уровень маржи 50 % или 20 %, в зависимости от брокера и инструмента.

Конкретный сценарий: 1000 долларов США по курсу 1:100 по EUR/USD

• Счет: 1000 долларов США по курсу 1:100. кредитное плечо

• Позиция: 0,1 стандартного лота (10 000 единиц) по EUR/USD, требуется маржа в размере 100 долларов США.

• Уровень маржи при открытии: 1000 ÷ 100 × 100 = 1000%

• EUR/USD движется на 80 пунктов против вас: плавающий убыток = 80 долларов США.

• Собственный капитал: 1000 долларов США – 80 долларов США = 920 долларов США

• Уровень маржи: 920 долларов США ÷ 100 долларов США × 100 = 920%, все еще безопасно

Настоящая опасность связана с более крупными позициями. Стандартный лот 1,0 на том же счете в 1000 долларов требует маржи в 1000 долларов. Движение на 50 пунктов против вас снижает капитал до 500 долларов и уровень маржи до 50%, как раз на уровне стоп-аута. Еще один пункт, и брокер ликвидируется. Разница между предупреждением и сгоревшим аккаунтом часто составляет всего несколько пунктов буфера.

Кредитное плечо 1:3000, когда экстремальные коэффициенты имеют смысл, а когда они являются ловушкой

Что на самом деле означает 1:3000 в долларовом выражении

При кредитном плече 1:3000 1 доллар маржи контролирует позицию в 3000 долларов. На счете в 100 долларов можно открыть позицию размером 0,3 стандартного лота, номинально 30 000 долларов США, с маржой всего 10 долларов США. Оставшиеся 90 долларов остаются в качестве свободной маржи, но этот буфер быстро исчезает.

Если выразить это в пунктах: для стандартного лота (100 000 единиц) каждый пункт по EUR/USD стоит 10 долларов. При 1:3000 движение на 10 пунктов против вас при позиции размером 0,1 лота приводит к убытку в 10 долларов, что составляет 10% от счета в 100 долларов.

Единственный случай рационального использования

Экстремальное кредитное плечо имеет смысл только в одном сценарии: очень маленький счет, используемый с очень близкими стопами. Если вы торгуете на счете в размере 50–200 долларов и ваша стратегия нацелена на движение на 2–5 пунктов с жесткими стопами на уровне 3–5 пунктов, 1:3000 позволит вам открыть значимую позицию микролота, которая в противном случае была бы невозможна.

За пределами этого узкого диапазона соотношение является обузой. Большинство розничных трейдеров не могут стабильно совершать сделки в пределах стопа в 3 пункта на реальном потоке с переменным спредом.

Математическая задача для 3 пунктов

При 1:3000 на микролоте (стандартный лот 0,01) каждый пункт стоит 0,10 доллара США по EUR/USD. Неблагоприятное движение на 3 пункта стоит 0,30 доллара. На счете в 100 долларов это 0,3% вероятности выживания. Но при масштабировании до мини-лота (0,10) те же 3 пункта будут стоить 3,00 доллара США, 3% счета исчезнет за секунды. При полном стандартном лоте 3 пункта = 30 долларов США = 30% от счета в 100 долларов США.

Коэффициент кредитного плеча сам по себе не приводит к убытку, он увеличивает размер позиции, что увеличивает стоимость пункта. Чем меньше ваш аккаунт, тем быстрее увеличивается процент ущерба.

Проверка нормативных требований

ESMA ограничивает розничное кредитное плечо на уровне 1:30 для основных валютных пар. FCA, ASIC и MAS налагают аналогичные ограничения между 1:20 и 1:50. Брокеры, предлагающие 1:3000 или 1:5000, обычно являются оффшорными организациями, зарегистрированными в Сент-Винсенте, Сейшельских островах или Вануату, юрисдикциях без ограничения кредитного плеча и ограниченной защиты инвесторов. Если брокер обанкротится, не существует схемы компенсации для восстановления вашего баланса.

Если вы торгуете по этим коэффициентам, таблица конкретных уровней брокера имеет такое же значение, как и номер заголовка. Таблица кредитного плеча OnFin, например, применяется 1:3000 только для счетов с капиталом менее 1000 долларов США, ограничение снижается до 1:500 при превышении 5000 долларов США и до 1:50 выше 100 000 долларов. Кредитное плечо Форекс также снижается до 1:500 за час до закрытия торгов в пятницу и до открытия торгов в понедельник в качестве меры риска выходного дня. Ограничения по инструментам также различаются: металлы и индексы находятся на уровне 1:100, акции США, 1:10. Перед определением размера прочтите таблицу уровней: число, указанное на главной странице, редко совпадает с тем, на котором вы на самом деле торгуете.

Практическое правило

Установите максимальное кредитное плечо по этой формуле:

Максимальное безопасное кредитное плечо = (баланс счета × допустимый убыток %) ÷ (стоп-расстояние в пунктах × стоимость пункта за лот)

Упрощенно: ваше эффективное соотношение никогда не должно превышать количество пунктов. вы можете позволить себе проиграть, разделенную на ваше стоп-дистанция. Если вы можете позволить себе потерять 30 пунктов, а ваш стоп находится на расстоянии 10 пунктов, то ваш потолок будет составлять 1:3, а не 1:3000. Примените это соотношение к вашему фактическому балансу, а не к балансу вашей мечты.

Самые безопасные уровни кредитного плеча в зависимости от размера счета и стиля торговли

«Самое безопасное кредитное плечо» не означает наименьшее значение, которое предлагает ваш брокер. Это означает соотношение, при котором ваша максимальная просадка, падение вашего счета от пика до минимума, будет ниже 20% от вашего начального баланса. Просадка в размере 20% подлежит возмещению; просадка в 50% обычно не обходится без удвоения риска. В приведенной ниже таблице показаны безопасные диапазоны по стилям с учетом разумных расстояний стоп-лосса и размеров позиций, соответствующих капиталу счета.

Эффективное соотношение в зависимости от стиля торговли

Стиль торговли Диапазон безопасного кредитного плеча Типичное расстояние стопа Скальпер 1:10–1:30 5–10 пипсов Дневной трейдер 1:20–1:50 15–30 пипсов Свинг-трейдер 1:10–1:20 50–150 пунктов

Скальперы могут наклоняться немного выше, потому что их стопы узкие. Убыток в 10 пунктов при кредитном плече 1:30 на микролоте стоит примерно 3 доллара. Свинг-трейдерам нужны более широкие стопы, поэтому более низкое кредитное плечо не позволяет одному неблагоприятному движению занять 10% счета. Дневные трейдеры сидят посередине.

Размер счета меняет математику

Для счета стоимостью 200 долларов США нужно 1:100 или Кредитное плечо 1:200 только для открытия позиции. Это не делает его безопасным, а означает, что счет недостаточно капитализирован для размера лота. На счете в 10 000 долларов, торгующем тем же стандартным лотом в 1:30, используется маржа в 3333 доллара и остается 6667 долларов в качестве запаса. На том же счете в 200 долларов при соотношении 1:100 используется маржа в 2000 долларов, весь счет, не оставляя места ни для одного пункта неблагоприятного движения. Правило: на более крупных счетах следует использовать меньшее кредитное плечо, а не больше.

Размер позиции, это настоящий контроль риска

Коэффициент, это всего лишь множитель. Реальный инструмент риска, это размер позиции, то есть сколько единиц вы вкладываете в сделку. Трейдер, использующий кредитное плечо 1:10 для микролота 0,01, рискует меньше на пункт, чем трейдер, использующий 1:5 для полного стандартного лота. Сначала рассчитайте свой долларовый риск на сделку (1–2% от счета), затем выберите подходящий размер лота, а затем используйте кредитное плечо, достаточное для удовлетворения маржинальных требований. Если требуемое кредитное плечо превышает 1:30, позиция слишком велика для счета.

Начинайте с низкого уровня, оставайтесь на низком уровне

Новым трейдерам следует начинать с 1:10 или 1:20, независимо от того, что предлагает брокер. Многие брокеры указывают 1:500 или 1:1000 как точку продажи. Не обращайте на это внимания. При коэффициенте 1:10 убыток в 100 пунктов мини-лота стоит 10 долларов. При 1:500 те же потери стоят 50 долларов, а психологическое давление, требующее досрочного закрытия или перемещения стопов, намного выше. Обеспечьте стабильную прибыль в течение шести месяцев при низком кредитном плече, прежде чем рассматривать возможность его увеличения.

Три правила использования кредитного плеча без ущерба для вашего счета

Высокие коэффициенты не уничтожают счета сами по себе. Трейдеры теряют счета, игнорируя размер позиции, значения пунктов и собственное эффективное кредитное плечо. Эти три правила позволяют вам оказаться на правильной стороне уравнения риска.

Правило 1: Риск 1–2% от суммы счета за сделку, период

Ваш коэффициент кредитного плеча не имеет отношения к этому правилу. Независимо от того, предлагает ли ваш брокер ставку 1:30 или 1:500, максимум, что вы можете потерять в одной сделке, составляет 1–2% от суммы вашего счета. Это жесткий потолок, а не рекомендация.

Пример: Счет в 5000 долларов означает максимальный убыток в размере 50–100 долларов за сделку. Если ширина вашего стоп-лосса составляет 20 пунктов по валютной паре EUR/USD, вы рассчитываете размер позиции, при котором убыток будет оставаться в пределах диапазона от 50 до 100 долларов США, независимо от того, какое кредитное плечо позволяет ваш брокер. Одно только это правило исключает возможность того, что одна сделка разорит вас.

Правило 2: Знайте стоимость пункта в валюте вашего счета перед входом

Многие трейдеры проверяют стоимость пункта один раз, когда открывают демо-счет, и никогда не возвращаются к нему. Это ошибка. Стоимость пункта меняется в зависимости от инструмента, размера лота и структуры котировки валютной пары.

Как это проверить: В MT4/MT5 щелкните правой кнопкой мыши символ → Спецификация. Найдите «Размер контракта» и «Значение тика». Для стандартного лота (100 000 единиц) по валютной паре EUR/USD один пункт стоит примерно 10 долларов США. Для мини-лота (10 000 единиц) она составляет 1 доллар. Для микролота (1000 единиц) она составляет 0,10 доллара США. Если ваш счет открыт в другой валюте, конвертируйте стоимость пункта по текущему обменному курсу.

Входить в сделку, не зная точной стоимости пункта, все равно, что ехать без спидометра: вы понятия не имеете, как быстро вы теряете деньги.

Правило 3: Установите максимальное эффективное кредитное плечо на сделку

Коэффициенты, разрешенные брокером, и риск, который вы фактически используете,, это два разных числа. Брокерское кредитное плечо, это максимальный размер кредита, который платформа позволяет вам брать взаймы. Эффективное кредитное плечо, это то, что вы решите использовать в конкретной сделке.

Формула эффективного кредитного плеча:

Эффективное кредитное плечо = Размер позиции ÷ Средства на счету

Пример: У вас есть счет в размере 10 000 долларов США. Ваш брокер предлагает 1:100. Если вы открываете позицию на сумму 50 000 долларов США (0,5 стандартных лота), ваше эффективное кредитное плечо составляет 5:1 (50 000 долларов США ÷ 10 000 долларов США). Это вполне в пределах лимита вашего брокера, но это ваш реальный риск.

Разумным пределом для большинства розничных трейдеров является эффективное кредитное плечо 10:1 по любой отдельной позиции. Консервативные трейдеры используют соотношение 5:1 или меньше. Ключевым моментом является определение максимального значения до того, как вы посмотрите на график, а не после того, как сделка уже пошла против вас.

Эти три правила работают вместе. Правило 1–2% ограничивает ваши потери. Проверка стоимости пункта гарантирует, что вы сможете правильно рассчитать размер позиции. Ограничение эффективного кредитного плеча позволяет контролировать общий риск. Используйте все три в каждой сделке.

Как рассчитать правильное кредитное плечо для любой сделки менее чем за 30 секунд

Большинство трейдеров начинают с кредитного плеча и надеются, что размер позиции подойдет. Переверните это. Сначала размер зависит от риска, а кредитное плечо становится побочным продуктом, показателем соответствия, который вы проверяете после принятия реального решения.

Формула

Размер позиции = (размер счета × риск %) ÷ (стоп-лосс в пунктах × стоимость пункта)

Вот и все. Три входа, один выход. Ползунок кредитного плеча не требуется.

Пошаговое руководство: счет $2000, риск 1%

1. Риск в долларах: $2000 × 1% = $20

2. Стоп-дистанция: 20 пунктов

3. Стоимость пункта для стандартного лота (100 тыс.): 10 долларов США по EUR/USD

4. Размер позиции: 20 долларов США ÷ (20 × 10 долларов США) = 20 долларов США ÷ 200 долларов США = 0,1 лота (10 000 единиц)

При размере позиции 0,1 лота на счете в 2 000 долларов США вы используете кредитное плечо примерно 5:1. Вы не выбрали 5:1, это то, что выпало из риска 1%, стопа в 20 пунктов и стандартных значений пунктов. Измените любые входные данные, и кредитное плечо изменится вместе с этим.

Краткая справочная таблица

Размер счета Риск % стопа (пипсов) Максимальная позиция (лоты) Подразумеваемое кредитное плечо $500 1% (50 долларов США) 20 0,02 ~4:1 2000 долларов США 1% (20 долларов США) 20 0,10 ~5:1 5000 долларов США 1% (50 долларов США) 30 0,17 ~3,4:1 10 000 долларов США 2% (200 долларов США) 50 0,40 ~4:1

Кредитное плечо как проверка соответствия

После того, как вы оценили риск, посмотрите на полученный коэффициент кредитного плеча. Если ваш брокер предлагает соотношение 30:1, но для вашей сделки требуется только 5:1, все в порядке. Если ваш размер, основанный на риске, превышает максимальное кредитное плечо вашего брокера (скажем, математика требует 50:1, но ваш лимит составляет 30:1), у вас есть два варианта: расширить стоп или уменьшить процент риска. Предел кредитного плеча, это жесткий потолок, а не цель.

Установите стоп, рассчитайте размер, а затем убедитесь, что кредитное плечо находится в пределах ограничений брокера. Этот порядок: сначала риск, потом кредитное плечо, сохраняет ваш счет в периоды неудач, с которыми сталкивается каждый трейдер.

Раскрытие информации о рисках. Торговля на рынке Форекс и CFD сопряжена с высоким уровнем риска и может подойти не каждому инвестору. Высокая степень доступного кредитного плеча может работать как против вас, так и на вас. Исследования ESMA и FCA неизменно показывают, что 74–89 % розничных трейдеров теряют деньги. Прежде чем принять решение о торговле, рассмотрите свои инвестиционные цели, уровень опыта и склонность к риску и никогда не торгуйте на деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.

Часто задаваемые вопросы

Что такое кредитное плечо на рынке Форекс простыми словами?

Кредитное плечо, это заемный капитал у вашего брокера, который позволяет вам контролировать большую позицию с меньшим депозитом. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что вы можете контролировать валюту на сумму 100 000 долларов США, имея на своем счете всего 1000 долларов США. Он умножает как потенциальную прибыль, так и потенциальные потери на один и тот же коэффициент. Думайте об этом как о увеличительном стекле для вашего торгового капитала, полезном при осторожном использовании и опасном при чрезмерном использовании.

Какое кредитное плечо самое безопасное для начинающего трейдера?

Большинство опытных трейдеров рекомендуют новичкам 1:10 или ниже. Соотношение 1:10 означает, что движение рынка на 1% меняет ваш счет на 10%, что заметно, но можно пережить. Многие розничные брокеры по умолчанию используют коэффициент 1:30 или 1:50, что может привести к уничтожению небольшого счета после нескольких убыточных сделок. Начните с малого, докажите, что ваша стратегия работает, а затем рассмотрите возможность постепенного увеличения кредитного плеча по мере улучшения вашего управления рисками.

Можете ли вы потерять больше, чем ваш депозит, с кредитным плечом форекс?

У большинства регулируемых брокеров нет. Защита от отрицательного баланса гарантирует, что ваши потери не могут превысить баланс вашего счета. Однако не все юрисдикции требуют этого. В нерегулируемой или оффшорной среде быстро меняющийся рынок может привести к тому, что ваш баланс опустится ниже нуля, и вы останетесь должны брокеру. Всегда проверяйте нормативный статус вашего брокера и подтверждайте, применяется ли защита от отрицательного баланса к вашему типу счета, прежде чем торговать с кредитным плечом.

Что происходит, когда вы получаете маржинальное требование и не добавляете средства?

Ваш брокер автоматически закроет ваши открытые позиции, начиная с самой крупной убыточной сделки, пока уровень маржи не превысит требуемый порог. Этот процесс называется стоп-аутом. Вы теряете весь оставшийся капитал по этим позициям. Брокеру не нужно ваше разрешение, ликвидация происходит автоматически. После стоп-аута все оставшиеся средства остаются на вашем счете, но во многих случаях баланс близок к нулю.

Законно ли кредитное плечо 1:3000 и кто его предлагает?

Кредитное плечо 1:3000 незаконно для брокеров, регулируемых такими крупными органами, как FCA (Великобритания), CySEC (ЕС), ASIC (Австралия) или CFTC (США). В этих юрисдикциях ограничение кредитного плеча для розничных клиентов составляет от 1:30 до 1:50. Однако некоторые оффшорные брокеры, зарегистрированные в Вануату, Сейшельских островах или Британских Виргинских островах, предлагают коэффициенты до 1:3000. Торговля на этих уровнях сопряжена с огромным риском: движение рынка на 0,03% против вас может уничтожить ваш счет.