Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách sử dụng nó mà không làm cháy tài khoản của bạn

Một giao dịch thua lỗ với đòn bẩy 1:3000 có thể xóa sạch 30% tài khoản 200 USD trong vòng chưa đầy hai phút. Đến cuối hướng dẫn này, bạn sẽ có thể chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với quy mô tài khoản và phong cách giao dịch của mình mà không cần dựa vào hy vọng hay may mắn. Chúng tôi sẽ đề cập đến đòn bẩy thực sự là gì trong một câu, chuỗi lệnh gọi ký quỹ kết thúc tài khoản và công thức 30 giây xác định quy mô bất kỳ giao dịch nào theo rủi ro trước tiên.

Đòn bẩy trong Forex là gì, Định nghĩa chỉ trong một câu thực sự phù hợp

Chính nhà môi giới cho bạn vay vốn để bạn có thể mở một vị thế lớn hơn nhiều so với số tiền mặt có trong tài khoản của bạn. Câu duy nhất đó giúp loại bỏ sự nhầm lẫn, mọi thứ khác chỉ là phép toán theo sau nó.

Tỷ lệ nhân sức mua của bạn

Vốn vay này được biểu thị dưới dạng tỷ lệ: số đầu tiên là tổng quy mô vị thế mà nhà môi giới cho phép bạn kiểm soát và số thứ hai là số tiền ký quỹ thực tế của bạn (tiền ký quỹ).
Tỷ lệ 1:30 có nghĩa là với mỗi $1 tiền của chính bạn, nhà môi giới sẽ bỏ ra $29. Trên tài khoản 1.000 USD với đòn bẩy 1:30, bạn có thể mở một vị thế trị giá 30.000 USD. Với tỷ lệ 1:100, chính 1.000 đô la đó kiểm soát 100.000 đô la, một lô tiêu chuẩn bằng EUR/USD.

Tỷ lệ phổ biến mà bạn sẽ thấy trên nền tảng môi giới:

• 1:10, thận trọng, chủ yếu là trên các cặp ngoại lai hoặc theo các cơ quan quản lý nhất định

• 1:30, ESMA giới hạn bán lẻ cho các cặp lớn ở Châu Âu

• 1:100, tiêu chuẩn ngành dành cho hầu hết các nhà môi giới nước ngoài

• 1:500, tích cực, phổ biến với các nhà môi giới quốc tế

• 1:3000, cực kỳ cao; một lần di chuyển pip có thể xóa sạch một phần lớn tài khoản của bạn

Đòn bẩy không thay đổi giá trị pip, nó thay đổi chi phí của pip đó Bạn

Một pip trên lô EUR/USD tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) luôn là 10 đô la. Tỷ lệ không làm thay đổi điều đó. Đòn bẩy thay đổi là số tiền trong tài khoản $1.000 của bạn mà $10 pip đại diện.

Chạy các con số với giao dịch EUR/USD thực ở mức 1,1000:
Không có đòn bẩy, bạn mua số euro trị giá 1.000 USD. Một pip có giá trị khoảng 0,01 USD. Một động thái 50 pip lãi hoặc lỗ 0,50 USD.

• Đòn bẩy 1:30, bạn kiểm soát 30.000 USD. Một pip trị giá 3 USD. Một lần di chuyển 50 pip sẽ thay đổi tài khoản của bạn thêm 150 USD (15% số tiền gửi của bạn).

• Đòn bẩy 1:100, bạn kiểm soát 100.000 USD (một lô tiêu chuẩn). Một pip trị giá 10 USD. Một biến động 50 pip là 500 USD, một nửa tài khoản của bạn đã mất hoặc kiếm được chỉ trong một phiên.

Công cụ không thay đổi. Giá trị pip không thay đổi. Chỉ có tỷ lệ giữa vốn của bạn và quy mô vị thế thay đổi và đó là nơi tồn tại cả cơ hội và rủi ro.

Đòn bẩy nhân lên số tiền lãi và lỗ như thế nào? Sự đối xứng mà mọi nhà giao dịch đều phải tôn trọng

Đó là một hệ số nhân và không phân biệt đối xử. Một bước đi 1% so với vị thế của bạn sẽ phá hủy chính xác tỷ lệ phần trăm ký quỹ mà một bước đi thuận lợi 1% sẽ đạt được. Phép toán hoàn toàn đối xứng và bỏ qua sự đối xứng đó là cách nhanh nhất để đốt cháy tài khoản.

Ví dụ hoạt động 1:100

Bạn gửi 500 USD và mở một vị thế EUR/USD với đòn bẩy 1:100. Mức rủi ro danh nghĩa của bạn là 50.000 đô la, một nửa lô tiêu chuẩn. EUR/USD di chuyển 50 pip, khoảng 0,5% giá trị của cặp.

• Kịch bản lợi nhuận: 50 pip × 5 USD mỗi pip (giá trị nửa lô) = lợi nhuận 250 USD. Đó là lợi nhuận 50% trên số tiền ký quỹ 500 đô la của bạn.

• Kịch bản thua lỗ: Cùng 50 pip, cùng 5 đô la mỗi pip = lỗ 250 đô la. Tài khoản của bạn giảm xuống còn 250 USD, mức giảm 50%.

Hãy tăng quy mô lên mức tăng tối đa 1% (khoảng 100 pip trên EUR/USD) và các con số trở nên rõ ràng: mức tăng 100% trên số tiền ký quỹ của bạn hoặc bị xóa sổ hoàn toàn. Nghiên cứu của BIS về luồng FX bán lẻ liên tục phát hiện ra rằng tài khoản bán lẻ trung bình mất tiền trong khoảng thời gian 12 tháng, tính đối xứng của đòn bẩy cắt giảm so với lợi thế bán lẻ thông thường, chứ không phải vì lợi thế đó. Đòn bẩy khuếch đại cả hai hướng với cùng tốc độ. Không có sự bất đối xứng, không có bước đệm, không có "đòn bẩy có tác dụng mạnh hơn đối với người chiến thắng".

Tại sao "% tài khoản gặp rủi ro trên mỗi Pip" lại quan trọng hơn tỷ lệ

Hầu hết các nhà giao dịch đều ấn định tỷ lệ 1:30, 1:100, 1:500, nhưng chỉ riêng con số đó cho bạn biết hầu như không có gì về rủi ro thực tế của bạn. Số liệu quan trọng là tỷ lệ phần trăm tài khoản gặp rủi ro trên mỗi pip.

Hãy tính: (giá trị pip tính bằng đô la ` số dư tài khoản) × 100. Nếu tài khoản của bạn là 500 đô la và giá trị pip của bạn là 5 đô la, thì mỗi pip sẽ di chuyển tài khoản của bạn thêm 1%. Lệnh dừng lỗ 50 pip có nghĩa là bạn đang mạo hiểm 50% tài khoản của mình cho một giao dịch. Đó là con số thực cần xem, không phải tỷ lệ trên vé.

1:10 so với 1:500, Tỷ lệ tiếp xúc với đồng đô la thực

Hai nhà giao dịch, mỗi người có tài khoản 5.000 USD và cả hai đều mua EUR/USD ở mức 1,1000.

• Nhà giao dịch A (1:10): Kiểm soát 50.000 USD (nửa đồng) rất nhiều). Giá trị pip ≈ $5. Khoản lỗ 100 pip trị giá 500 USD, 10% tài khoản.

• Nhà giao dịch B (1:500): Kiểm soát 2.500.000 USD (25 lô tiêu chuẩn). Giá trị pip ≈ $250. Khoản lỗ 100 pip có giá 25.000 USD, gấp 5 lần toàn bộ số dư tài khoản.

Cả hai đều sử dụng "đòn bẩy", nhưng Nhà giao dịch B được sử dụng đòn bẩy gấp 50 lần tính bằng đô la. Riêng tỷ lệ này không gây ra hiện tượng nổ tung; kích thước vị trí mà nó cho phép. Quản lý quy mô vị thế bằng cách kiểm soát tỷ lệ phần trăm tài khoản của bạn gặp rủi ro trên mỗi pip và tỷ lệ này trở thành mối quan tâm thứ yếu.

Đòn bẩy và ký quỹ: Hai con số bạn phải theo dõi trước mỗi giao dịch

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn, nhưng ký quỹ là số tiền thực tế bạn phải đưa ra làm tài sản thế chấp để mở và duy trì vị thế đó. Mỗi giao dịch tiêu tốn một phần số dư của bạn và khi phần đó hết, nhà môi giới sẽ đóng giao dịch cho bạn.

Cách tính số tiền ký quỹ

Ký quỹ không phải là một khoản phí. Đó là khoản tiền đặt cọc được trả lại khi bạn đóng giao dịch. Công thức rất đơn giản:

(Kích thước lô × Kích thước hợp đồng) ` Đòn bẩy = Yêu cầu ký quỹ

Ví dụ: Một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD với đòn bẩy 30:1.

• Giá trị vị thế: 100.000 EUR

• Chia cho 30: 100.000 ÷ 30 = $3.333,33

• 3.333 USD đó là số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn, bị khóa trong giao dịch, không có sẵn cho bất kỳ khoản nào khác.

Giảm đòn bẩy xuống 10:1 và cùng một lô có giá ký quỹ là 10.000 USD. Nâng nó lên 100:1 và nó có giá 1.000 USD. Đòn bẩy cao hơn có nghĩa là ít tài sản thế chấp hơn cho mỗi giao dịch nhưng cũng ít có khả năng xảy ra lỗi hơn.

Bốn con số trên thiết bị đầu cuối của bạn

Mỗi nền tảng MT4/MT5 hiển thị bốn trường liên quan đến ký quỹ. Đây là ý nghĩa của chúng với tài khoản 10.000 đô la với tỷ lệ 30:1, một giao dịch mở sử dụng số tiền ký quỹ là 3.333 đô la:

Giá trị trường Ý nghĩa của nó Vốn sở hữu tài khoản Số dư 10.000 đô la + P&L thả nổi (giảm nếu giao dịch không thuận lợi với bạn) Ký quỹ đã sử dụng $3.333 Tài sản thế chấp bị khóa bởi vị thế mở Ký quỹ miễn phí $6,667 Vốn chủ sở hữu trừ đi số tiền ký quỹ đã sử dụng, có sẵn cho các giao dịch mới Mức ký quỹ 300% (Vốn chủ sở hữu `Số tiền ký quỹ đã sử dụng) × 100

Điều gì xảy ra khi mức ký quỹ giảm xuống dưới 100%

Mức ký quỹ 100% có nghĩa là vốn chủ sở hữu của bạn chính xác bằng số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn, số tiền ký quỹ khả dụng còn lại bằng 0. Xuống dưới mức đó và hoạt động quản lý rủi ro của nhà môi giới bắt đầu. Hầu hết các nhà môi giới đưa ra lệnh gọi ký quỹ (thông báo) và sau đó, khi mức này giảm xuống ngưỡng đặt trước (thường là 50% hoặc 80%), hãy bắt đầu thanh lý, tự động đóng các vị thế bắt đầu với lệnh báo lỗ lớn nhất để đưa mức ký quỹ trở lại trên ngưỡng.

Bạn không được thương lượng. Hệ thống của nhà môi giới thực hiện việc đó trong vài giây. Đó là lý do tại sao việc theo dõi số tiền ký quỹ khả dụng, số tiền bạn còn lại để chịu lỗ, quan trọng hơn việc theo dõi riêng P&L thả nổi của bạn.

Gọi ký quỹ là gì? Trình tự chính xác của các sự kiện khi giao dịch đi ngược lại với bạn

Yêu cầu ký quỹ là yêu cầu chính thức của nhà môi giới về số tiền bổ sung khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức ký quỹ bắt buộc để duy trì vị thế mở. Đó không phải là một gợi ý, nó là một ngưỡng. Nếu bạn không hành động, nhà môi giới sẽ đóng giao dịch cho bạn.

Đây là trình tự chính xác, từng bước một.

Bước 1: Lỗ thả nổi ăn vào vốn chủ sở hữu

Bạn mở một vị thế và thị trường di chuyển theo hướng bất lợi cho bạn. Vốn chủ sở hữu của bạn (số dư cộng hoặc trừ P&L thả nổi) giảm theo thời gian thực. Yêu cầu ký quỹ vẫn cố định, nó dựa trên quy mô vị thế, không phải giá hiện tại. Khi vốn chủ sở hữu giảm, mức ký quỹ (vốn chủ sở hữu ` số tiền ký quỹ đã sử dụng × 100) của bạn cũng giảm xuống.

Bước 2: Mức ký quỹ chạm ngưỡng cảnh báo

Hầu hết các nhà môi giới đưa ra cảnh báo lệnh gọi ký quỹ khi mức ký quỹ đạt 100%. Tại thời điểm này, vốn chủ sở hữu của bạn bằng số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn không còn số tiền ký quỹ khả dụng nào nữa. Bạn không thể mở vị trí mới. Bạn sẽ thấy cảnh báo màu đỏ trong thiết bị đầu cuối MT4/MT5. Đây là một cảnh báo, không phải thanh lý. Bạn vẫn có thể giữ giao dịch nếu bạn thêm tiền hoặc thị trường đảo chiều.

Bước 3: Dừng giao dịch, Thanh lý thực tế

Nếu thị trường tiếp tục di chuyển bất lợi cho bạn và mức ký quỹ giảm hơn nữa, nhà môi giới sẽ đạt mức dừng giao dịch. Đây là điểm mà nhà môi giới tự động đóng vị thế yếu nhất của bạn (lỗ lớn nhất hoặc vị thế tiêu tốn nhiều tiền ký quỹ nhất) để ngăn tài khoản bị âm. Ngưỡng điển hình: mức ký quỹ 50% hoặc 20%, tùy thuộc vào nhà môi giới và công cụ.

Kịch bản cụ thể: 1.000 USD với tỷ lệ 1:100 trên EUR/USD

• Tài khoản: vốn sở hữu 1.000 USD, đòn bẩy 1:100

• Vị trí: Lô tiêu chuẩn 0,1 (10.000 đơn vị) EUR/USD, yêu cầu ký quỹ 100 USD

• Mức ký quỹ khi mở: 1.000 100 × 100 = 1.000%

• EUR/USD di chuyển 80 pip so với bạn: lỗ thả nổi = $80

• Vốn chủ sở hữu: $1.000 − $80 = $920

• Mức ký quỹ: $920 ÷ $100 × 100 = 920%, vẫn an toàn

Mối nguy hiểm thực sự đến với các vị thế lớn hơn. Lô tiêu chuẩn 1,0 trên cùng một tài khoản 1.000 USD yêu cầu ký quỹ 1.000 USD. Một động thái 50 pip bất lợi cho bạn sẽ giảm vốn chủ sở hữu xuống 500 USD và mức ký quỹ xuống 50%, chính xác là tại thời điểm dừng giao dịch. Thêm một pip nữa và nhà môi giới sẽ thanh lý. Sự khác biệt giữa cảnh báo và tài khoản bị hủy thường chỉ là một vài pip đệm.

Đòn bẩy 1:3000, khi các tỷ lệ cực đoan có ý nghĩa và khi chúng là một cái bẫy

1:3000 thực sự có ý nghĩa gì trong điều khoản đô la

Với đòn bẩy 1:3000, $1 tiền ký quỹ kiểm soát vị thế $3.000. Một tài khoản 100 USD có thể mở một vị thế lô tiêu chuẩn 0,3, trị giá 30.000 USD danh nghĩa, chỉ với 10 USD được gắn làm tiền ký quỹ. 90 đô la còn lại được coi là số tiền ký quỹ miễn phí, nhưng khoản đệm đó sẽ biến mất nhanh chóng.

Nói theo thuật ngữ pip: trên một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), mỗi pip trên EUR/USD có giá trị 10 đô la. Ở tỷ lệ 1:3000, một biến động 10 pip bất lợi cho bạn trên vị thế lô 0,1 sẽ tạo ra khoản lỗ 10 USD, 10% của tài khoản 100 USD.

Trường hợp sử dụng hợp lý duy nhất

Đòn bẩy cực cao có ý nghĩa trong đúng một trường hợp: một tài khoản rất nhỏ được sử dụng với các điểm dừng rất chặt. Nếu bạn đang giao dịch một tài khoản $50–$200 và chiến lược của bạn nhắm mục tiêu di chuyển từ 2–5 pip với điểm dừng cố định ở 3–5 pip, thì 1:3000 cho phép bạn đặt một vị thế lô vi mô có ý nghĩa mà lẽ ra là không thể thực hiện được.

Bên ngoài biên độ hẹp đó, tỷ lệ này là một khoản nợ. Hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ không thể khớp lệnh nhất quán trong phạm vi điểm dừng 3 pip trên nguồn cấp dữ liệu trực tiếp, có mức chênh lệch thay đổi.

Bài toán 3-Pip

Ở mức 1:3000 trên một lô vi mô (lô tiêu chuẩn 0,01), mỗi pip có giá trị 0,10 USD trên EUR/USD. Một động thái bất lợi 3 pip có giá 0,30 USD. Trên tài khoản 100 đô la, đó là 0,3%, có thể sống sót được. Nhưng mở rộng lên lô nhỏ (0,10) và 3 pip tương tự có giá 3,00 USD, 3% tài khoản biến mất sau vài giây. Với lô tiêu chuẩn đầy đủ, 3 pip = 30 USD = 30% của tài khoản 100 USD.

Bản thân tỷ lệ đòn bẩy không gây ra thua lỗ mà nó khuếch đại kích thước vị thế, từ đó khuếch đại giá trị pip. Tài khoản của bạn càng nhỏ thì tỷ lệ phần trăm thiệt hại càng nhanh.

Kiểm tra thực tế quy định

ESMA giới hạn đòn bẩy bán lẻ ở mức 1:30 cho các cặp ngoại hối chính. FCA, ASIC và MAS áp đặt các giới hạn tương tự trong khoảng thời gian từ 1:20 đến 1:50. Các nhà môi giới cung cấp tỷ lệ 1:3000 hoặc 1:5000 thường là các tổ chức nước ngoài được đăng ký tại St. Vincent, Seychelles hoặc Vanuatu, các khu vực pháp lý không có mức đòn bẩy tối đa và mức độ bảo vệ nhà đầu tư bị hạn chế. Nếu nhà môi giới phá sản, sẽ không có chương trình bồi thường nào để lấy lại số dư của bạn.

Nếu bạn giao dịch ở các tỷ lệ này, bảng cấp cụ thể của nhà môi giới cũng quan trọng như số tiêu đề. Ví dụ: Bảng đòn bẩy của OnFin, chỉ áp dụng 1:3000 đối với các tài khoản có vốn sở hữu dưới 1.000 USD, giới hạn giảm xuống 1:500 trên 5.000 USD và 1:50 trên 100.000 USD. Đòn bẩy ngoại hối cũng giảm xuống 1:500 từ một giờ trước khi thứ Sáu đóng cửa cho đến khi mở cửa vào thứ Hai như một thước đo rủi ro cuối tuần. Giới hạn của mỗi công cụ cũng khác nhau: kim loại và chỉ số ở mức 1:100, cổ phiếu Mỹ là 1:10. Hãy đọc bảng cấp độ trước khi định cỡ, con số được trích dẫn trên trang chủ hiếm khi là con số bạn thực sự giao dịch.

Quy tắc ngón tay cái thực tế

Đặt mức đòn bẩy tối đa của bạn theo công thức sau:

Đòn bẩy an toàn tối đa = (số dư tài khoản × khoản lỗ có thể chấp nhận được%) sys (khoảng cách dừng tính bằng pip × giá trị pip trên mỗi lô)

Đơn giản hóa: tỷ lệ hiệu quả của bạn không bao giờ vượt quá số pip bạn có thể đủ khả năng để thua chia cho khoảng cách dừng của bạn. Nếu bạn có đủ khả năng để mất 30 pip và điểm dừng của bạn cách đó 10 pip thì tỷ lệ 1:3 là mức trần của bạn, không phải 1:3000. Áp dụng tỷ lệ đó cho số dư thực tế của bạn chứ không phải số dư mơ ước của bạn.

Mức đòn bẩy an toàn nhất theo quy mô tài khoản và phong cách giao dịch

"Đòn bẩy an toàn nhất" không có nghĩa là số thấp nhất mà nhà môi giới của bạn đưa ra. Nó có nghĩa là tỷ lệ giữ mức rút vốn tối đa của bạn, mức giảm từ đỉnh đến đáy trong tài khoản của bạn, dưới 20% số dư ban đầu của bạn. Khoản rút vốn 20% có thể được phục hồi; mức giảm 50% thường không phải là không có rủi ro tăng gấp đôi. Bảng bên dưới ánh xạ các phạm vi an toàn theo kiểu, giả sử khoảng cách dừng lỗ hợp lý và kích thước vị thế phù hợp với vốn chủ sở hữu của tài khoản.

Tỷ lệ hiệu quả theo Phong cách giao dịch

Phong cách giao dịch Phạm vi đòn bẩy an toàn Bộ đo khoảng cách dừng điển hình 1:10 – 1:30 5–10 pip Người giao dịch trong ngày 1:20 – 1:50 15–30 pip Người giao dịch xoay vòng 1:10 – 1:20 50–150 pips

Người lướt sóng có thể nghiêng cao hơn một chút vì điểm dừng của họ rất chặt, khoản lỗ 10 pip với đòn bẩy 1:30 trên một lô vi mô có giá khoảng 3 đô la. Người giao dịch theo xu hướng cần điểm dừng rộng hơn, do đó đòn bẩy thấp hơn sẽ ngăn chặn một động thái bất lợi duy nhất chiếm 10% tài khoản. Người giao dịch trong ngày ngồi ở giữa.

Kích thước tài khoản Thay đổi toán học

Một tài khoản trị giá $200 tài khoản đang cố gắng giao dịch các lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) cần đòn bẩy 1:100 hoặc 1:200 chỉ để mở một vị thế. Điều đó không đảm bảo an toàn, có nghĩa là tài khoản không được cấp vốn cho quy mô lô. Một tài khoản 10.000 USD giao dịch cùng một lô tiêu chuẩn lúc 1:30 sử dụng số tiền ký quỹ là 3.333 USD và để lại 6.667 USD làm khoản dự phòng. Cùng một tài khoản 200 USD với tỷ lệ 1:100 sử dụng 2.000 USD tiền ký quỹ cho toàn bộ tài khoản, không còn chỗ cho một pip chuyển động bất lợi. Quy tắc: các tài khoản lớn hơn nên sử dụng đòn bẩy ít hơn chứ không phải nhiều hơn.

Định cỡ vị thế là biện pháp kiểm soát rủi ro thực sự

Tỷ lệ chỉ là một hệ số nhân. Công cụ rủi ro thực tế là quy mô vị thế, số lượng đơn vị bạn đặt vào mỗi giao dịch. Nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 1:10 trên lô vi mô 0,01 có rủi ro trên mỗi pip ít hơn so với nhà giao dịch sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:5 trên lô tiêu chuẩn đầy đủ. Trước tiên hãy tính toán rủi ro đô la của bạn cho mỗi giao dịch (1–2% tài khoản), sau đó chọn kích thước lô phù hợp, sau đó chỉ sử dụng đủ đòn bẩy để đáp ứng yêu cầu ký quỹ. Nếu đòn bẩy bắt buộc vượt quá 1:30 thì vị thế quá lớn đối với tài khoản.

Bắt đầu ở mức thấp, ở mức thấp

Các nhà giao dịch mới nên bắt đầu ở mức 1:10 hoặc 1:20, bất kể nhà môi giới cung cấp những gì. Nhiều nhà môi giới hiển thị tỷ lệ 1:500 hoặc 1:1000 làm điểm bán hàng. Bỏ qua nó. Vào lúc 1:10, khoản lỗ 100 pip trên một lô nhỏ có giá 10 USD. Ở tỷ lệ 1:500, khoản lỗ tương tự có giá 50 USD và áp lực tâm lý phải đóng sớm hoặc dừng di chuyển còn cao hơn nhiều. Xây dựng lợi nhuận ổn định trong sáu tháng với mức đòn bẩy thấp trước khi xem xét tăng.

Ba quy tắc sử dụng đòn bẩy mà không thổi bay tài khoản của bạn

Tỷ lệ cao không tự thổi bay tài khoản, các nhà giao dịch thổi bay tài khoản bằng cách bỏ qua quy mô vị thế, giá trị pip và đòn bẩy hiệu quả của chính họ. Ba quy tắc này giúp bạn luôn ở phía bên phải của phương trình rủi ro.

Quy tắc 1: Rủi ro 1–2% tài khoản trên mỗi giao dịch, theo chu kỳ

Tỷ lệ đòn bẩy của bạn không liên quan đến quy tắc này. Cho dù nhà môi giới của bạn đưa ra tỷ lệ 1:30 hay 1:500, số tiền tối đa bạn sẽ thua trong bất kỳ giao dịch nào là 1–2% vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn. Đây là mức trần cứng nhắc, không phải là gợi ý.

Ví dụ: Tài khoản 5.000 USD có nghĩa là khoản lỗ tối đa từ 50–100 USD cho mỗi giao dịch. Nếu mức dừng lỗ của bạn rộng 20 pip trên EUR/USD, bạn sẽ tính toán kích thước vị thế để giữ mức lỗ trong phạm vi $50–$100 đó, bất kể mức đòn bẩy mà nhà môi giới của bạn cho phép là bao nhiêu. Chỉ riêng quy tắc này đã loại bỏ khả năng bạn bị loại khỏi một giao dịch đơn lẻ.

Quy tắc 2: Biết Giá trị Pip trong Loại tiền tệ trong tài khoản của bạn trước khi bạn nhập

Nhiều nhà giao dịch kiểm tra giá trị pip một lần khi họ mở tài khoản demo và không bao giờ xem lại tài khoản đó. Đó là một sai lầm. Giá trị Pip thay đổi theo công cụ, kích thước lô và cấu trúc báo giá của cặp tiền tệ.

Cách kiểm tra: Trên MT4/MT5, nhấp chuột phải vào biểu tượng → Thông số kỹ thuật. Tìm kiếm "Kích thước hợp đồng" và "Giá trị đánh dấu". Đối với một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) trên EUR/USD, một pip tương đương khoảng 10 USD. Đối với một lô nhỏ (10.000 đơn vị), nó là 1 USD. Đối với một lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị), nó là 0,10 USD. Nếu tài khoản của bạn bằng loại tiền tệ khác, hãy quy đổi giá trị pip theo tỷ giá hối đoái hiện tại.

Tham gia giao dịch mà không biết chính xác chi phí pip cũng giống như lái xe mà không có đồng hồ tốc độ, bạn không biết mình đang mất tiền nhanh đến mức nào.

Quy tắc 3: Đặt đòn bẩy hiệu quả tối đa cho mỗi giao dịch

Tỷ lệ được nhà môi giới cho phép và mức rủi ro mà bạn thực sự sử dụng là hai con số khác nhau. Đòn bẩy của nhà môi giới là mức tối đa mà nền tảng cho phép bạn vay. Đòn bẩy hiệu quả là thứ bạn chọn sử dụng trong một giao dịch cụ thể.

Công thức đòn bẩy hiệu quả:

Đòn bẩy hiệu quả = Quy mô vị thế → Vốn chủ sở hữu tài khoản

Ví dụ: Bạn có tài khoản 10.000 USD. Nhà môi giới của bạn đưa ra tỷ lệ 1:100. Nếu bạn mở một vị thế 50.000 USD (0,5 lô tiêu chuẩn), đòn bẩy hiệu quả của bạn là 5:1 (50.000 USD 10.000 USD). Mức này nằm trong giới hạn của nhà môi giới nhưng đó là mức độ rủi ro thực tế mà bạn gặp phải.

Mức trần hợp lý đối với hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ là đòn bẩy hiệu quả 10:1 cho bất kỳ vị thế nào. Các nhà giao dịch bảo thủ sử dụng tỷ lệ 5:1 hoặc ít hơn. Điều quan trọng là quyết định mức tối đa của bạn trước khi bạn nhìn vào biểu đồ chứ không phải sau khi giao dịch đang chống lại bạn.

Ba quy tắc này phối hợp với nhau. Quy tắc 1–2% giới hạn mức thua lỗ của bạn. Kiểm tra giá trị pip đảm bảo bạn có thể tính toán kích thước vị thế một cách chính xác. Giới hạn đòn bẩy hiệu quả giúp quản lý tổng mức tiếp xúc của bạn. Sử dụng cả ba cho mọi giao dịch.

Cách tính mức đòn bẩy phù hợp cho bất kỳ giao dịch nào trong thời gian dưới 30 giây

Hầu hết các nhà giao dịch đều bắt đầu với đòn bẩy và hy vọng quy mô vị thế sẽ đạt hiệu quả. Lật cái đó. Kích thước theo rủi ro trước tiên và đòn bẩy trở thành sản phẩm phụ, một con số tuân thủ mà bạn kiểm tra sau khi đưa ra quyết định thực sự.

Công thức

Kích thước vị thế = (kích thước tài khoản × rủi ro %) ÷ (dừng lỗ tính bằng pips × giá trị pip)

Chính là vậy. Ba đầu vào, một đầu ra. Không cần thanh trượt đòn bẩy.

Hướng dẫn: Tài khoản $2.000, Rủi ro 1%

1. Rủi ro bằng đô la: $2.000 × 1% = $20

2. Khoảng cách dừng: 20 pip

3. Giá trị pip cho một lô tiêu chuẩn (100k): $10 trên EUR/USD

4. Kích thước vị thế: $20 ` (20 × $10) = $20 ` $200 = 0,1 lô (10.000 đơn vị)

Ở mức 0,1 lô trên tài khoản 2.000 USD, bạn đang sử dụng đòn bẩy khoảng 5:1. Bạn đã không chọn 5:1, đó là tỷ lệ nằm ngoài rủi ro 1%, điểm dừng 20 pip và giá trị pip tiêu chuẩn. Thay đổi bất kỳ đầu vào nào và đòn bẩy sẽ thay đổi theo nó.

Bảng tham khảo nhanh

Quy mô tài khoản Rủi ro % Dừng (pips) Vị trí tối đa (lot) Đòn bẩy ngụ ý $500 1% ($5) 20 0,02 ~4:1 $2.000 1% ($20) 20 0,10 ~5:1 $5.000 1% ($50) 30 0,17 ~3,4:1 $10.000 2% ($200) 50 0,40 ~4:1

Đòn bẩy như một Kiểm tra Tuân thủ

Khi bạn đã xác định được rủi ro, hãy xem tỷ lệ đòn bẩy thu được. Nếu nhà môi giới của bạn đưa ra tỷ lệ 30:1 nhưng giao dịch của bạn chỉ cần 5:1 thì bạn vẫn ổn. Nếu quy mô dựa trên rủi ro của bạn vượt quá mức đòn bẩy tối đa của nhà môi giới (giả sử toán học yêu cầu 50:1 nhưng giới hạn của bạn là 30:1), bạn có hai lựa chọn: mở rộng điểm dừng hoặc giảm tỷ lệ phần trăm rủi ro. Giới hạn đòn bẩy là mức trần cố định, không phải mục tiêu.

Đặt điểm dừng, tính toán quy mô của bạn, sau đó xác minh mức đòn bẩy nằm trong giới hạn của nhà môi giới. Lệnh đó, rủi ro trước, đòn bẩy cuối cùng, giúp tài khoản của bạn tồn tại vượt qua chuỗi thua lỗ mà mọi nhà giao dịch gặp phải.

Tiết lộ rủi ro. Giao dịch ngoại hối và CFD có mức độ rủi ro cao và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Mức độ đòn bẩy cao sẵn có có thể gây bất lợi cũng như có lợi cho bạn. Các nghiên cứu từ ESMA và FCA luôn cho thấy rằng 74–89% nhà giao dịch bán lẻ bị mất tiền. Trước khi quyết định giao dịch, hãy xem xét mục tiêu đầu tư, mức độ kinh nghiệm và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, đồng thời không bao giờ giao dịch bằng số tiền mà bạn không đủ khả năng để mất.

Câu hỏi thường gặp

Đòn bẩy trong forex nói một cách đơn giản là gì?

Đòn bẩy là vốn vay từ nhà môi giới của bạn, cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn với số tiền ký quỹ nhỏ hơn. Ví dụ: đòn bẩy 1:100 có nghĩa là bạn có thể kiểm soát số tiền trị giá 100.000 USD chỉ với 1.000 USD trong tài khoản của mình. Nó nhân cả lợi nhuận tiềm năng và tổn thất tiềm năng với cùng một hệ số. Hãy coi nó như một chiếc kính lúp cho số vốn giao dịch của bạn, hữu ích khi sử dụng cẩn thận, nguy hiểm khi sử dụng quá mức.

Đòn bẩy an toàn nhất cho người mới bắt đầu giao dịch là gì?

Hầu hết các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm đều khuyên dùng tỷ lệ 1:10 hoặc thấp hơn cho người mới bắt đầu. Tỷ lệ 1:10 có nghĩa là biến động thị trường 1% sẽ thay đổi tài khoản của bạn 10%, đáng chú ý nhưng vẫn có thể tồn tại. Nhiều nhà môi giới bán lẻ mặc định tỷ lệ 1:30 hoặc 1:50, có thể xóa sạch một tài khoản nhỏ sau một vài giao dịch thua lỗ. Bắt đầu ở mức thấp, chứng minh chiến lược của bạn hiệu quả, sau đó xem xét tăng dần đòn bẩy khi khả năng quản lý rủi ro của bạn được cải thiện.

Bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký gửi bằng đòn bẩy ngoại hối không?

Tại hầu hết các nhà môi giới được quản lý, điều này là không. Bảo vệ số dư âm đảm bảo khoản lỗ của bạn không thể vượt quá số dư tài khoản của bạn. Tuy nhiên, không phải tất cả các khu vực pháp lý đều yêu cầu điều này. Trong môi trường không được kiểm soát hoặc ở nước ngoài, thị trường biến động nhanh có thể đẩy số dư của bạn xuống dưới 0, khiến bạn mắc nợ nhà môi giới. Luôn kiểm tra trạng thái quy định của nhà môi giới và xác nhận xem loại tài khoản của bạn có áp dụng biện pháp bảo vệ số dư âm hay không trước khi giao dịch với đòn bẩy.

Điều gì xảy ra khi bạn nhận được lệnh gọi ký quỹ và không thêm tiền?

Nhà môi giới của bạn sẽ tự động đóng các vị thế mở của bạn, bắt đầu với giao dịch thua lỗ lớn nhất, cho đến khi mức ký quỹ của bạn trở lại trên ngưỡng yêu cầu. Quá trình này được gọi là dừng lại. Bạn mất mọi vốn chủ sở hữu còn lại ở các vị trí đó. Nhà môi giới không cần sự cho phép của bạn, việc thanh lý diễn ra tự động. Sau khi ngừng giao dịch, số tiền còn lại vẫn còn trong tài khoản của bạn, nhưng trong nhiều trường hợp, số dư gần bằng 0.

Đòn bẩy 1:3000 có hợp pháp không và ai cung cấp đòn bẩy đó?

Đòn bẩy 1:3000 không hợp pháp đối với các nhà môi giới được quản lý bởi các cơ quan lớn như FCA (Anh), CySEC (EU), ASIC (Úc) hoặc CFTC (US). Các khu vực pháp lý đó giới hạn đòn bẩy ở mức 1:30 đến 1:50 đối với khách hàng bán lẻ. Tuy nhiên, một số nhà môi giới nước ngoài đã đăng ký tại Vanuatu, Seychelles hoặc Quần đảo Virgin thuộc Anh đưa ra tỷ lệ cao tới 1:3000. Giao dịch ở các mức này tiềm ẩn rủi ro cực cao, nếu thị trường biến động 0,03% thì tài khoản của bạn có thể bị xóa sạch.