เลเวอเรจในฟอเร็กซ์คืออะไร? วิธีการใช้งานโดยไม่ทำให้บัญชีของคุณเสียหาย

การเทรดที่ขาดทุนเพียงครั้งเดียวที่เลเวอเรจ 1:3000 สามารถล้างเงิน 30% ของบัญชี $200 ได้ภายในเวลาไม่ถึงสองนาที ในตอนท้ายของคู่มือนี้ คุณจะสามารถเลือกอัตราเลเวอเรจที่ตรงกับขนาดบัญชีและรูปแบบการซื้อขายของคุณโดยไม่ต้องพึ่งความหวังหรือโชคลาภ เราจะกล่าวถึงเลเวอเรจที่แท้จริงในหนึ่งประโยค ลำดับการเรียกหลักประกันที่สิ้นสุดบัญชี และสูตร 30 วินาทีที่จะปรับขนาดการซื้อขายตามความเสี่ยงก่อน

เลเวอเรจในฟอเร็กซ์คืออะไร คำจำกัดความเพียงประโยคเดียวที่ติดอยู่จริงๆ

โบรกเกอร์ของคุณเป็นผู้ให้ยืมเงินทุน ดังนั้นคุณจึงสามารถเปิดสถานะที่ใหญ่กว่าเงินสดที่อยู่ในบัญชีของคุณได้มาก ประโยคเดียวนั้นตัดผ่านความสับสน สิ่งอื่น ๆ เป็นเพียงคณิตศาสตร์ที่ตามมา

อัตราส่วนที่คูณกำลังซื้อของคุณ

ทุนที่ยืมมานี้แสดงเป็นอัตราส่วน: ตัวเลขแรกคือขนาดตำแหน่งทั้งหมดที่โบรกเกอร์ให้คุณควบคุม และตัวเลขที่สองคือเงินฝากจริงของคุณ (หลักประกัน)
อัตราส่วน 1:30 หมายถึงทุกๆ 1 ดอลลาร์ของเงินของคุณ นายหน้าจะวางเงิน 29 ดอลลาร์ ในบัญชี $1,000 พร้อมเลเวอเรจ 1:30 คุณสามารถเปิดสถานะที่มีมูลค่า $30,000 ที่ 1:100 เงิน $1,000 เท่าเดิมนั้นควบคุม $100,000 หนึ่งล็อตมาตรฐานใน EUR/USD

อัตราส่วนทั่วไปที่คุณจะเห็นบนแพลตฟอร์มโบรกเกอร์:

• 1:10 แบบอนุรักษ์นิยม ส่วนใหญ่เป็นคู่เงินแปลกใหม่หรือภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลบางแห่ง

• 1:30 ESMA มูลค่าการขายปลีกสำหรับคู่เงินหลักในยุโรป

• 1:100 ซึ่งเป็นมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับโบรกเกอร์ต่างประเทศส่วนใหญ่

• 1:500 ก้าวร้าว เหมือนกับโบรกเกอร์ต่างประเทศ

• 1:3000 สูงมาก; การย้าย pip เพียงครั้งเดียวสามารถล้างข้อมูลส่วนใหญ่ในบัญชีของคุณได้

เลเวอเรจไม่เปลี่ยนมูลค่า Pip แต่จะเปลี่ยนค่าใช้จ่ายของ Pip คุณ

หนึ่ง pip ในล็อตมาตรฐาน EUR/USD (100,000 หน่วย) จะเป็น $10 เสมอ อัตราส่วนไม่ได้เปลี่ยนแปลงสิ่งนั้น การเปลี่ยนแปลงเลเวอเรจคือจำนวนบัญชี ของคุณ $1,000 ที่ $10 pip เป็นตัวแทน

เรียกใช้ตัวเลขด้วยการซื้อขาย EUR/USD จริงที่ 1.1000:
ไม่มีเลเวอเรจ คุณซื้อยูโรมูลค่า $1,000 หนึ่ง pip มีมูลค่าประมาณ $0.01 การเคลื่อนไหว 50 ปิปได้กำไรหรือขาดทุน $0.50

• เลเวอเรจ 1:30 คุณควบคุม $30,000 ได้ หนึ่ง pip มีมูลค่า $3 การเคลื่อนไหว 50 pip จะเปลี่ยนบัญชีของคุณ $150 (15% ของเงินฝากของคุณ)

• เลเวอเรจ 1:100 คุณสามารถควบคุม $100,000 (หนึ่งล็อตมาตรฐาน) หนึ่ง pip มีมูลค่า $10 การเคลื่อนไหว 50 pip คือ $500 ครึ่งหนึ่งของบัญชีของคุณหายไปหรือได้รับในเซสชันเดียว

ตราสารไม่มีการเปลี่ยนแปลง ค่า pip ไม่เปลี่ยนแปลง มีเพียงอัตราส่วนระหว่างเงินทุนของคุณกับขนาดตำแหน่งที่เปลี่ยนแปลง และนั่นคือจุดที่ทั้งโอกาสและความเสี่ยงดำรงอยู่

เลเวอเรจจะทวีคูณกำไรและขาดทุนได้อย่างไร? ความสมมาตรที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องเคารพ

มันเป็นตัวคูณและไม่เลือกปฏิบัติ การเคลื่อนไหว 1% เทียบกับตำแหน่งของคุณจะทำลายเปอร์เซ็นต์ของมาร์จิ้นเดียวกันกับที่การเคลื่อนไหวที่ดี 1% จะได้รับ คณิตศาสตร์มีความสมมาตรอย่างสมบูรณ์แบบ และการเพิกเฉยต่อความสมมาตรนั้นเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการทำให้บัญชีพัง

ตัวอย่างที่ได้ผล 1:100

คุณฝากเงิน $500 และเปิดสถานะ EUR/USD โดยใช้เลเวอเรจ 1:100 ความเสี่ยงตามสัญญาของคุณคือ $50,000 ครึ่งหนึ่งของล็อตมาตรฐาน EUR/USD เคลื่อนไหว 50 pip หรือประมาณ 0.5% ของมูลค่าคู่

• สถานการณ์ที่ได้: 50 pip × $5 ต่อ pip (มูลค่าครึ่งล็อต) = กำไร $250 นั่นคือผลตอบแทน 50% จากมาร์จิ้น $500 ของคุณ

• สถานการณ์การขาดทุน: 50 pip เท่าเดิม $5 ต่อ pip เท่าเดิม = ขาดทุน $250 บัญชีของคุณลดลงเหลือ $250 โดยมีการเบิกจ่าย 50%

ปรับขนาดเป็นการเคลื่อนไหวเต็ม 1% (ประมาณ 100 pips ใน EUR/USD) และตัวเลขก็กลายเป็นตัวเลขที่ชัดเจน: เพิ่มขึ้น 100% จากหลักประกันของคุณ หรือ ลบออกทั้งหมด การวิจัยของ BIS เกี่ยวกับโฟลว์ FX ค้าปลีกพบอย่างต่อเนื่องว่าบัญชีค้าปลีกโดยเฉลี่ยสูญเสียเงินในช่วง 12 เดือน ซึ่งเป็นความสมมาตรของการลดเลเวอเรจเมื่อเทียบกับขอบการค้าปลีกทั่วไป ไม่ใช่สำหรับมัน เลเวอเรจจะขยายทั้งสองทิศทางในอัตราเดียวกัน ไม่มีความไม่สมมาตร ไม่มีเบาะ ไม่มี "เลเวอเรจทำงานหนักขึ้นสำหรับผู้ชนะ"

เหตุใด "บัญชี % ที่ความเสี่ยงต่อ Pip" จึงมีความสำคัญมากกว่าอัตราส่วน

เทรดเดอร์ส่วนใหญ่จับจ้องไปที่อัตราส่วน 1:30, 1:100, 1:500 แต่ตัวเลขนั้นเพียงอย่างเดียวไม่ได้บอกอะไรคุณเลยเกี่ยวกับความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณ ตัวชี้วัดที่สำคัญคือ เปอร์เซ็นต์บัญชีที่มีความเสี่ยงต่อ pip

คำนวณ: (มูลค่า pip ในสกุลเงินดอลลาร์ ÷ ยอดคงเหลือในบัญชี) × ​​100 หากบัญชีของคุณคือ $500 และมูลค่า pip ของคุณคือ $5 แต่ละ pip ​​จะย้ายบัญชีของคุณ 1% การหยุดการขาดทุน 50 pip หมายความว่าคุณกำลังเสี่ยง 50% ของบัญชีของคุณในการซื้อขายครั้งเดียว นั่นคือตัวเลขจริงที่น่าจับตามอง ไม่ใช่อัตราส่วนบนตั๋ว

1:10 เทียบกับ 1:500 การเปิดรับเงินดอลลาร์จริง

เทรดเดอร์สองคนต่างมีบัญชี $5,000 และทั้งคู่ซื้อ EUR/USD ที่ 1.1000

• เทรดเดอร์ A (1:10): ควบคุม $50,000 (มากครึ่งหนึ่ง). มูลค่าปิ๊ป อยู่ที่ $5 การขาดทุน 100 pip มีค่าใช้จ่าย $500 หรือ 10% ของบัญชี

• เทรดเดอร์ B (1:500): ควบคุม $2,500,000 (25 ล็อตมาตรฐาน) มูลค่าปิ๊ป อยู่ที่ $250 การสูญเสีย 100 pip มีค่าใช้จ่าย $25,000 ซึ่งเป็นห้าเท่าของยอดเงินในบัญชีทั้งหมด

ทั้งสองใช้ "เลเวอเรจ" แต่ผู้ซื้อขาย B จะได้รับเลเวอเรจมากกว่า 50 เท่าในรูปดอลลาร์ อัตราส่วนเพียงอย่างเดียวไม่ทำให้เกิดการระเบิด ขนาดตำแหน่งที่เปิดใช้งานทำได้ จัดการขนาดตำแหน่งโดยการควบคุมเปอร์เซ็นต์บัญชีของคุณที่มีความเสี่ยงต่อ pip และอัตราส่วนจะกลายเป็นข้อกังวลรอง

เลเวอเรจและมาร์จิ้น: ตัวเลขสองตัวที่คุณต้องติดตามก่อนการซื้อขายทุกครั้ง

เลเวอเรจช่วยให้คุณควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้น แต่ มาร์จิ้น คือเงินสดจริงที่คุณต้องวางเป็นหลักประกันในการเปิดและรักษาตำแหน่งนั้นให้คงอยู่ ทุกการซื้อขายใช้เสี้ยวหนึ่งของยอดคงเหลือของคุณ และเมื่อเสี้ยวนั้นหมด โบรกเกอร์จะปิดการซื้อขายให้คุณ

วิธีคำนวณมาร์จิ้น

มาร์จิ้นไม่ใช่ค่าธรรมเนียม เป็นเงินประกันที่ได้รับคืนเมื่อคุณปิดการซื้อขาย สูตรนี้ตรงไปตรงมา:

(ขนาดล็อต × ขนาดสัญญา) ÷ เลเวอเรจ = มาร์จิ้นที่ต้องการ

ตัวอย่าง: ล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) ของ EUR/USD ที่เลเวอเรจ 30:1

• มูลค่าตำแหน่ง: 100,000 EUR

• หารด้วย 30: 100,000 ۞ 30 = $3,333.33

• นั่นคือ $3,333 เป็นมาร์จิ้นที่คุณใช้ไป ถูกล็อกอยู่ในการซื้อขาย ไม่สามารถใช้ได้กับสิ่งอื่นใด

ลดเลเวอเรจไปที่ 10:1 และล็อตเดียวกันนี้จะมีมาร์จิ้น $10,000 เพิ่มเป็น 100:1 และมีราคา 1,000 ดอลลาร์ เลเวอเรจที่สูงขึ้นหมายถึงหลักประกันที่น้อยลงต่อการซื้อขาย แต่ยังมีโอกาสเกิดข้อผิดพลาดน้อยลงด้วย

ตัวเลขสี่ตัวบนเทอร์มินัลของคุณ

แพลตฟอร์ม MT4/MT5 ทุกรายการจะแสดงช่องที่เกี่ยวข้องกับมาร์จิ้นสี่ช่อง นี่คือความหมายสำหรับบัญชี $10,000 ที่ 30:1 หนึ่งการซื้อขายแบบเปิดโดยใช้หลักประกัน $3,333:

มูลค่าฟิลด์ สิ่งที่หมายถึง ส่วนของบัญชี ยอดคงเหลือ $10,000 + P&L ลอยตัว (จะลดลงหากการค้าขายขัดแย้งกับคุณ) หลักประกันที่ใช้ $3,333 หลักประกันถูกล็อคโดยสถานะที่เปิด หลักประกันอิสระ $6,667 อิควิตี้ลบด้วยมาร์จิ้นที่ใช้ สำหรับการซื้อขายใหม่ ระดับมาร์จิ้น 300% (อิควิตี้ __มาร์จิ้นที่ใช้) × 100

จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อระดับมาร์จิ้นลดลงต่ำกว่า 100%

ระดับมาร์จิ้น 100% หมายความว่าอิควิตี้ของคุณเท่ากับมาร์จิ้นที่ใช้ไปทุกประการ โดยเหลือมาร์จิ้นว่างเป็นศูนย์ ไปที่ด้านล่างแล้วการจัดการความเสี่ยงของโบรกเกอร์จะเริ่มต้นขึ้น โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะออก การเรียกหลักประกัน (การแจ้งเตือน) จากนั้นเมื่อระดับตกลงถึงเกณฑ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า (มักจะ 50% หรือ 80%) ให้เริ่ม การชำระบัญชี โดยปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติโดยเริ่มจากผู้ขาดทุนรายใหญ่ที่สุดเพื่อทำให้ระดับหลักประกันกลับมาสูงกว่าเกณฑ์

คุณไม่ต้องเจรจา ระบบของนายหน้าดำเนินการภายในไม่กี่วินาที นั่นคือเหตุผลที่การติดตาม Free Margin ซึ่งเป็นเงินสดที่คุณเหลือไว้เพื่อดูดซับการขาดทุน มีความสำคัญมากกว่าการเฝ้าดู P&L ลอยตัวของคุณแบบแยกส่วน

การเรียกหลักประกันคืออะไร? ลำดับที่แน่นอนของเหตุการณ์เมื่อการค้าเคลื่อนตัวไปในทางตรงข้ามกับคุณ

การเรียกหลักประกันคือความต้องการอย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์สำหรับเงินทุนเพิ่มเติม เมื่อเงินทุนในบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าหลักประกันที่กำหนดเพื่อรักษาสถานะที่เปิดอยู่ มันไม่ใช่ข้อเสนอแนะ แต่เป็นเกณฑ์ หากคุณไม่ดำเนินการ โบรกเกอร์จะปิดการซื้อขายให้คุณ

นี่คือลำดับที่แน่นอนทีละขั้นตอน

ขั้นตอนที่ 1: การสูญเสียลอยตัวจะกลืนกินทุน

คุณเปิดสถานะและตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ อิควิตี้ของคุณ (ยอดดุลบวกหรือลบ P&L ลอยตัว) หดตัวแบบเรียลไทม์ ข้อกำหนดมาร์จิ้นคงที่ ขึ้นอยู่กับขนาดตำแหน่ง ไม่ใช่ราคาปัจจุบัน เมื่ออิควิตี้ลดลง ระดับมาร์จิ้นของคุณ (อิควิตี้ τ มาร์จิ้นที่ใช้ × 100) จะลดลง

ขั้นตอนที่ 2: ระดับมาร์จิ้นถึงเกณฑ์คำเตือน

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ออก คำเตือนการเรียกมาร์จิ้น เมื่อระดับมาร์จิ้นถึง 100% ณ จุดนี้อิควิตี้ของคุณเท่ากับมาร์จิ้นที่คุณใช้ไป คุณจะเหลือมาร์จิ้นว่างเหลือเป็นศูนย์ คุณไม่สามารถเปิดตำแหน่งใหม่ได้ คุณจะเห็นคำเตือนสีแดงในเทอร์มินัล MT4/MT5 นี่เป็นคำเตือน ไม่ใช่การเลิกกิจการ คุณยังคงสามารถถือการซื้อขายได้หากคุณเพิ่มเงินทุนหรือตลาดกลับตัว

ขั้นตอนที่ 3: Stop-Out, การชำระบัญชีจริง

หากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณและระดับมาร์จิ้นลดลงอีก โบรกเกอร์จะถึงระดับ stop-out นี่คือจุดที่นายหน้าจะปิดสถานะที่อ่อนแอที่สุดของคุณโดยอัตโนมัติ (ขาดทุนมากที่สุดหรือขาดทุนมากที่สุด) เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีติดลบ เกณฑ์ทั่วไป: ระดับมาร์จิ้น 50% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และตราสาร

สถานการณ์ที่เป็นรูปธรรม: $1,000 ที่ 1:100 ใน EUR/USD

• บัญชี: อิควิตี้ $1,000, เลเวอเรจ 1:100

• ตำแหน่ง: 0.1 ล็อตมาตรฐาน (10,000 หน่วย) ของ EUR/USD ต้องการมาร์จิ้น $100

• ระดับมาร์จิ้นเมื่อเปิด: 1,000 100 × 100 = 1,000%

• EUR/USD เคลื่อนไหว 80 pips เทียบกับ คุณ: ขาดทุนลอยตัว = $80

• มูลค่าสุทธิ: $1,000 − $80 = $920

• ระดับมาร์จิ้น: $920 ÷ $100 × 100 = 920% ยังคงปลอดภัย

อันตรายที่แท้จริงมาพร้อมกับตำแหน่งที่ใหญ่กว่า 1.0 ล็อตมาตรฐานในบัญชี $1,000 เดียวกันต้องใช้หลักประกัน $1,000 การเคลื่อนไหว 50-pip เทียบกับคุณจะลดลงเหลือ $500 และระดับมาร์จิ้นเหลือ 50% เมื่อถึงจุดหยุดการซื้อขาย อีกหนึ่ง pip และนายหน้าก็เลิกกิจการ ความแตกต่างระหว่างคำเตือนและบัญชีที่ขาดหายไปมักจะเป็นเพียงบัฟเฟอร์เพียงไม่กี่ pip

เลเวอเรจ 1:3000 เมื่ออัตราส่วนสุดขีดสมเหตุสมผลและเมื่อพวกมันเป็นกับดัก

จริงๆ แล้ว 1:3000 หมายถึงอะไรในเงื่อนไขดอลลาร์

ที่เลเวอเรจ 1:3000 มาร์จิ้น 1 ดอลลาร์จะควบคุมตำแหน่งที่ 3,000 ดอลลาร์ บัญชี $100 สามารถเปิดสถานะล็อตมาตรฐานได้ 0.3 ดอลลาร์ หรือประมาณ $30,000 โดยผูกไว้เป็นมาร์จิ้นเพียง $10 $90 ที่เหลือถือเป็นมาร์จิ้นว่าง แต่บัฟเฟอร์นั้นหายไปอย่างรวดเร็ว

หากมองในแง่ pip: ในล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) แต่ละ pip ​​บน EUR/USD มีมูลค่า $10 ที่ 1:3000 การเคลื่อนไหว 10 ปิปขัดแย้งกับคุณบนตำแหน่ง 0.1 ล็อต ทำให้เกิดการขาดทุน $10 หรือ 10% ของบัญชี $100

กรณีการใช้งานที่สมเหตุสมผลเพียงอย่างเดียว

เลเวอเรจสูงสุดนั้นสมเหตุสมผลในสถานการณ์เดียว: บัญชีขนาดเล็กมากที่ใช้โดยมีจุดหยุดที่แคบมาก หากคุณซื้อขายบัญชี $50–$200 และกลยุทธ์ของคุณตั้งเป้าหมายการเคลื่อนไหว 2–5 pip โดยมีจุดหยุดที่ 3–5 pip 1:3000 ช่วยให้คุณสามารถวางตำแหน่งไมโครล็อตที่มีความหมายซึ่งมิฉะนั้นจะเป็นไปไม่ได้

นอกขอบเขตแคบนั้น อัตราส่วนถือเป็นหนี้สิน ผู้ค้าปลีกส่วนใหญ่ไม่สามารถดำเนินการได้อย่างสม่ำเสมอภายใน 3-pip stop บนฟีดสดที่มีสเปรดแบบแปรผัน

ปัญหาคณิตศาสตร์ 3-Pip

ที่ 1:3000 สำหรับไมโครล็อต (0.01 ล็อตมาตรฐาน) แต่ละ pip ​​มีมูลค่า $0.10 บน EUR/USD การเคลื่อนไหวที่ไม่พึงประสงค์ 3 pip มีค่าใช้จ่าย $0.30 ในบัญชี $100 นั่นคือ 0.3% ที่สามารถอยู่รอดได้ แต่ขยายขนาดเป็นมินิล็อต (0.10) และ 3 pips เดิมมีค่าใช้จ่าย $3.00 3% ของบัญชีหมดไปในไม่กี่วินาที ที่ล็อตมาตรฐานเต็ม 3 pip = $30 = 30% ของบัญชี $100

อัตราส่วนเลเวอเรจไม่ได้ทำให้เกิดการสูญเสีย แต่จะขยายขนาดตำแหน่ง ซึ่งขยายมูลค่า pip ยิ่งบัญชีของคุณมีขนาดเล็ก เปอร์เซ็นต์ความเสียหายก็จะยิ่งเร็วขึ้น

การตรวจสอบความเป็นจริงตามกฎระเบียบ

ESMA จำกัดเลเวอเรจรายย่อยที่ 1:30 สำหรับคู่ฟอเร็กซ์หลัก FCA, ASIC และ MAS กำหนดขีดจำกัดที่คล้ายกันระหว่าง 1:20 และ 13:50. โบรกเกอร์ที่เสนอ 1:3000 หรือ 1:5000 โดยทั่วไปแล้ว หน่วยงานนอกอาณาเขต ที่จดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์ เซเชลส์ หรือวานูอาตู เขตอำนาจศาลที่ไม่มีขีดจำกัดเลเวอเรจและการคุ้มครองนักลงทุนที่จำกัด หากนายหน้าตกลงไป จะไม่มีแผนการจ่ายค่าตอบแทนเพื่อเรียกคืนยอดคงเหลือของคุณ

หากคุณซื้อขายที่อัตราส่วนเหล่านี้ ตารางระดับเฉพาะของนายหน้าจะมีความสำคัญพอๆ กับหมายเลขพาดหัว ตารางเลเวอเรจของ OnFin ตัวอย่างเช่น ใช้ 1:3000 เฉพาะในบัญชีที่มีมูลค่าต่ำกว่า $1,000 เท่านั้น และขีดจำกัดสูงสุดจะลดลงเป็น 1:500 ที่สูงกว่า $5,000 และถึง 1:50 ที่สูงกว่า 100,000 ดอลลาร์ เลเวอเรจของฟอเร็กซ์ยังลดลงเหลือ 1:500 จากหนึ่งชั่วโมงก่อนปิดวันศุกร์จนถึงเปิดวันจันทร์เพื่อเป็นการวัดความเสี่ยงในช่วงสุดสัปดาห์ มูลค่าสูงสุดต่อตราสารก็แตกต่างกันเช่นกัน: โลหะและดัชนีอยู่ที่ 1:100 หุ้นสหรัฐอยู่ที่ 1:10 อ่านตารางระดับก่อนกำหนดขนาด หมายเลขที่ยกมาในหน้าแรกไม่ค่อยเป็นตัวเลขที่คุณซื้อขายจริง

กฎง่ายๆ

กำหนดเลเวอเรจสูงสุดของคุณตามสูตรนี้:

เลเวอเรจที่ปลอดภัยสูงสุด = (ยอดคงเหลือในบัญชี × การสูญเสียที่ยอมรับได้ %) ÷ (ระยะหยุดในหน่วย pip × มูลค่า pip ต่อล็อต)

เรียบง่าย: อัตราส่วนที่มีประสิทธิผลของคุณไม่ควรเกินจำนวน pip ที่คุณสามารถยอมขาดทุนได้หารด้วย หยุดระยะห่าง หากคุณสามารถสูญเสีย 30 pip ได้และจุดหยุดของคุณอยู่ห่างออกไป 10 pip 1:3 คือเพดานของคุณ ไม่ใช่ 1:3000 ใช้อัตราส่วนนั้นกับยอดคงเหลือที่แท้จริงของคุณ ไม่ใช่ยอดคงเหลือในฝัน

ระดับเลเวอเรจที่ปลอดภัยที่สุดตามขนาดบัญชีและรูปแบบการซื้อขาย

"เลเวอเรจที่ปลอดภัยที่สุด" ไม่ได้หมายถึงจำนวนต่ำสุดที่โบรกเกอร์ของคุณเสนอ หมายถึงอัตราส่วนที่รักษาการเบิกเงินสูงสุดของคุณ การลดลงสูงสุดต่อจุดต่ำสุดในบัญชีของคุณ ต่ำกว่า 20% ของยอดเงินเริ่มต้นของคุณ การเบิกเงิน 20% สามารถกู้คืนได้ การเบิกเงิน 50% มักจะไม่ได้ปราศจากความเสี่ยงสองเท่า ตารางด้านล่างแมปช่วงที่ปลอดภัยตามสไตล์ โดยสมมติว่าระยะหยุดขาดทุนและขนาดตำแหน่งที่เหมาะสมซึ่งตรงกับส่วนของบัญชี

อัตราส่วนที่มีประสิทธิผลตามรูปแบบการซื้อขาย

รูปแบบการซื้อขาย ช่วงเลเวอเรจที่ปลอดภัย โดยทั่วไป Scalper ระยะหยุด 1:10 – 1:30 5–10 pips ผู้ซื้อขายรายวัน 1:20 – 1:50 15–30 pips Swing Trader 1:10 – 1:20 50–150 pips

Scalpers สามารถเอนตัวสูงขึ้นเล็กน้อยเนื่องจากการหยุดที่แน่น การขาดทุน 10 pip จากการเลเวอเรจ 1:30 บนไมโครล็อตมีราคาประมาณ $3 นักเทรดแบบสวิงต้องการการหยุดที่กว้างขึ้น ดังนั้นเลเวอเรจที่ต่ำกว่าจะป้องกันการเคลื่อนไหวที่ไม่พึงประสงค์เพียงครั้งเดียวจากการรับ 10% ของบัญชี เทรดเดอร์รายวันนั่งตรงกลาง

ขนาดบัญชีเปลี่ยนคณิตศาสตร์

A $200 บัญชี พยายามซื้อขายล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) ต้องการ 1:100 หรือ 1:200 เลเวอเรจเพียงเพื่อเปิด ตำแหน่ง นั่นไม่ได้ทำให้ปลอดภัย หมายความว่าบัญชีมีเงินทุนไม่เพียงพอสำหรับขนาดล็อต บัญชี $10,000 ที่ซื้อขายในล็อตมาตรฐานเดียวกันที่ 1:30 ใช้มาร์จิ้น $3,333 และเหลือ $6,667 ไว้เป็นเบาะรอง บัญชี $200 เดียวกันที่เวลา 1:100 ใช้มาร์จิ้น $2,000 ทั่วทั้งบัญชี เหลือพื้นที่ศูนย์สำหรับการเคลื่อนไหวเชิงลบเพียง pip เดียว กฎ: บัญชีขนาดใหญ่ควรใช้เลเวอเรจน้อยลง ไม่ใช่มาก

การกำหนดตำแหน่งคือการควบคุมความเสี่ยงที่แท้จริง

อัตราส่วนเป็นเพียงตัวคูณเท่านั้น เครื่องมือความเสี่ยงที่แท้จริงคือขนาดตำแหน่ง จำนวนหน่วยที่คุณใส่ต่อการเทรด เทรดเดอร์ที่ใช้เลเวอเรจ 1:10 บน 0.01 ไมโครล็อต มีความเสี่ยงต่อ pip น้อยกว่าเทรดเดอร์ที่ใช้ 1:5 ในล็อตมาตรฐานเต็ม คำนวณความเสี่ยงต่อเงินดอลลาร์ของคุณต่อการซื้อขายก่อน (1–2% ของบัญชี) จากนั้นเลือกขนาดล็อตที่เหมาะสม จากนั้นใช้เลเวอเรจที่เพียงพอเพื่อให้ตรงตามข้อกำหนดมาร์จิ้น หากเลเวอเรจที่ต้องการเกิน 1:30 ตำแหน่งนั้นใหญ่เกินไปสำหรับบัญชี

เริ่มต่ำ อยู่ต่ำ

เทรดเดอร์รายใหม่ควรเริ่มต้นที่ 1:10 หรือ 1:20 ไม่ว่าโบรกเกอร์จะเสนออะไรก็ตาม โบรกเกอร์หลายรายแสดง 1:500 หรือ 1:1000 เป็นจุดขาย ไม่ต้องสนใจมัน เมื่อเวลา 1:10 น. การขาดทุน 100 pip ในมินิล็อตจะมีราคา 10 ดอลลาร์ เมื่อเวลา 1:500 น. การขาดทุนเท่าเดิมมีราคา 50 ดอลลาร์ และความกดดันทางจิตวิทยาในการปิดก่อนเวลาหรือการย้ายสต็อปนั้นสูงกว่ามาก สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอเป็นเวลาหกเดือนด้วยเลเวอเรจต่ำก่อนที่จะพิจารณาเพิ่มขึ้น

กฎสามข้อสำหรับการใช้เลเวอเรจโดยไม่ทำให้บัญชีของคุณเสียหาย

อัตราส่วนที่สูงจะไม่ทำให้บัญชีพังโดยตัวมันเอง เทรดเดอร์จะระเบิดบัญชีโดยไม่สนใจขนาดตำแหน่ง ค่า pip และเลเวอเรจที่มีประสิทธิภาพของตนเอง กฎสามข้อนี้ทำให้คุณอยู่ทางด้านขวาของสมการความเสี่ยง

กฎที่ 1: ความเสี่ยง 1–2% ของบัญชีต่อการเทรด ระยะเวลา

อัตราส่วนเลเวอเรจของคุณไม่เกี่ยวข้องกับกฎนี้ ไม่ว่านายหน้าของคุณจะเสนอ 1:30 หรือ 1:500 จำนวนเงินสูงสุดที่คุณควรสูญเสียจากการซื้อขายแต่ละครั้งคือ 1–2% ของเงินทุนในบัญชีของคุณ นี่เป็นเพดานแข็ง ไม่ใช่ข้อเสนอแนะ

ตัวอย่าง: บัญชี $5,000 หมายถึงการขาดทุนสูงสุด $50–$100 ต่อการซื้อขาย หากจุดหยุดการขาดทุนของคุณกว้าง 20 pip ใน EUR/USD คุณจะคำนวณขนาดตำแหน่งที่จะเก็บการขาดทุนไว้ในช่วง $50–$100 นั้น ไม่ว่าโบรกเกอร์ของคุณจะอนุญาตเท่าใดก็ตาม กฎนี้เพียงอย่างเดียวจะขจัดความเป็นไปได้ที่การซื้อขายครั้งเดียวจะลบล้างคุณ

กฎที่ 2: รู้มูลค่า Pip ในสกุลเงินในบัญชีของคุณก่อนที่คุณจะป้อน

เทรดเดอร์จำนวนมากตรวจสอบมูลค่า pip หนึ่งครั้งเมื่อพวกเขาเปิดบัญชีทดลองและไม่เคยกลับมาดูอีกเลย นั่นเป็นความผิดพลาด ค่า Pip เปลี่ยนแปลงไปตามตราสาร ขนาดล็อต และโครงสร้างราคาของคู่สกุลเงิน

วิธีตรวจสอบ: บน MT4/MT5 ให้คลิกขวาที่สัญลักษณ์ → ข้อมูลจำเพาะ มองหา "ขนาดสัญญา" และ "มูลค่าทำเครื่องหมาย" สำหรับล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) บน EUR/USD หนึ่ง pip จะอยู่ที่ประมาณ $10 สำหรับมินิล็อต (10,000 หน่วย) จะเป็น 1 ดอลลาร์ สำหรับไมโครล็อต (1,000 หน่วย) จะเท่ากับ 0.10 ดอลลาร์ หากบัญชีของคุณอยู่ในสกุลเงินอื่น ให้แปลงมูลค่า pip ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน

เข้าสู่การซื้อขายโดยไม่ทราบต้นทุน pip ที่แน่นอนก็เหมือนกับการขับรถโดยไม่มีมาตรวัดความเร็ว คุณจะไม่มีทางรู้ว่าคุณจะสูญเสียเงินได้เร็วแค่ไหน

กฎที่ 3: ตั้งค่าเลเวอเรจที่มีประสิทธิผลสูงสุดต่อการเทรด

อัตราส่วนที่โบรกเกอร์อนุญาตและความเสี่ยงที่คุณใช้จริงเป็นตัวเลขสองตัวที่แตกต่างกัน เลเวอเรจของโบรกเกอร์คือค่าสูงสุดที่แพลตฟอร์มให้คุณยืมได้ เลเวอเรจที่มีประสิทธิผลคือสิ่งที่คุณเลือกใช้ในการเทรดที่เฉพาะเจาะจง

สูตรเลเวอเรจที่มีประสิทธิผล:

เลเวอเรจที่มีประสิทธิผล = ขนาดโพซิชั่น ÷ มูลค่าของบัญชี

ตัวอย่าง: คุณมีบัญชี $10,000 นายหน้าของคุณเสนอ 1:100 หากคุณเปิดตำแหน่ง $50,000 (0.5 ล็อตมาตรฐาน) เลเวอเรจที่แท้จริงของคุณคือ 5:1 ($50,000 ÷ $10,000) นั่นอยู่ภายในขีดจำกัดของโบรกเกอร์ของคุณ แต่เป็นความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณ

เพดานที่เหมาะสมสำหรับผู้ค้าปลีกส่วนใหญ่คือเลเวอเรจที่มีประสิทธิภาพ 10:1 บนสถานะใดๆ ก็ตาม เทรดเดอร์แบบอนุรักษ์นิยมใช้ 5:1 หรือน้อยกว่า สิ่งสำคัญคือการตัดสินใจสูงสุดของคุณก่อนที่คุณจะดูแผนภูมิ ไม่ใช่หลังจากที่การซื้อขายดำเนินไปในทางตรงข้ามกับคุณแล้ว

กฎทั้งสามข้อนี้ทำงานร่วมกัน กฎ 1–2% จะจำกัดการสูญเสียของคุณ การตรวจสอบค่า pip ช่วยให้มั่นใจว่าคุณสามารถคำนวณขนาดตำแหน่งได้อย่างถูกต้อง ขีดจำกัดเลเวอเรจที่มีประสิทธิภาพช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงทั้งหมดได้ ใช้ทั้งสามอย่าง ทุกการซื้อขาย

วิธีคำนวณเลเวอเรจที่เหมาะสมสำหรับการซื้อขายใดๆ ภายใน 30 วินาที

เทรดเดอร์ส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยเลเวอเรจและหวังว่าขนาดตำแหน่งจะได้ผล พลิกสิ่งนั้น ขนาดตามความเสี่ยงก่อน และเลเวอเรจจะกลายเป็นผลพลอยได้ ซึ่งเป็นหมายเลขการปฏิบัติตามที่คุณตรวจสอบหลังจากทำการตัดสินใจจริง

สูตร

ขนาดตำแหน่ง = (ขนาดบัญชี × ความเสี่ยง %) ۞ (หยุดการขาดทุนใน pip × มูลค่า pip)

ก็แค่นั้น สามอินพุตหนึ่งเอาต์พุต ไม่จำเป็นต้องมีแถบเลื่อนเลเวอเรจ

บทสรุป: บัญชี $2,000, ความเสี่ยง 1%

1. ความเสี่ยงในสกุลเงินดอลลาร์: $2,000 × 1% = $20

2. ระยะหยุด: 20 pips

3. มูลค่า Pip สำหรับล็อตมาตรฐาน (100k): $10 บน EUR/USD

4. ขนาดตำแหน่ง: $20 ۞ (20 × $10) = $20 ۞ $200 = 0.1 ล็อต (10,000 หน่วย)

ที่ 0.1 ล็อตในบัญชี $2,000 คุณกำลังใช้เลเวอเรจประมาณ 5:1 คุณไม่ได้เลือก 5:1 แต่เป็นสิ่งที่หลุดออกจากความเสี่ยง 1%, 20-pip stop และค่า pip มาตรฐาน เปลี่ยนอินพุตใดๆ และเลเวอเรจเปลี่ยนแปลงด้วย

ตารางอ้างอิงด่วน

ขนาดบัญชี ความเสี่ยง % หยุด (pips) ตำแหน่งสูงสุด (ล็อต) เลเวอเรจโดยนัย $500 1% ($5) 20 0.02 ~4:1 $2,000 1% ($20) 20 0.10 ~5:1 $5,000 1% ($50) 30 0.17 ~3.4:1 $10,000 2% ($200) 50 0.40 ~4:1

เลเวอเรจเป็นการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด

เมื่อคุณได้ขนาดตามความเสี่ยงแล้ว ให้ดูที่อัตราส่วนเลเวอเรจที่เกิดขึ้น หากนายหน้าของคุณเสนอ 30:1 แต่การเทรดของคุณต้องการเพียง 5:1 คุณก็ไม่เป็นไร หากขนาดตามความเสี่ยงของคุณเกินเลเวอเรจสูงสุดของโบรกเกอร์ของคุณ (เช่นคณิตศาสตร์ต้องการ 50:1 แต่ขีดจำกัดของคุณคือ 30:1) คุณมีสองทางเลือก: ขยายจุดหยุดหรือลดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง ขีดจำกัดเลเวอเรจเป็นเพดานแข็ง ไม่ใช่เป้าหมาย

ตั้งค่าการหยุด คำนวณขนาดของคุณ จากนั้นตรวจสอบว่าเลเวอเรจอยู่ภายในขีดจำกัดของโบรกเกอร์ คำสั่งนั้น เสี่ยงก่อน เลเวอเรจอยู่ทีหลัง ช่วยให้บัญชีของคุณคงอยู่ผ่านการขาดทุนติดต่อกันที่เทรดเดอร์ทุกคนเข้าถึง

การเปิดเผยความเสี่ยง การซื้อขาย Forex และ CFD มีความเสี่ยงในระดับสูงและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน เลเวอเรจในระดับสูงที่มีอยู่สามารถส่งผลเสียต่อคุณได้เช่นกัน การศึกษาจาก ESMA และ FCA แสดงให้เห็นอย่างต่อเนื่องว่า 74–89% ของผู้ค้าปลีกเสียเงิน ก่อนตัดสินใจซื้อขาย ให้พิจารณาวัตถุประสงค์การลงทุน ระดับประสบการณ์ และความกระหายความเสี่ยง และอย่าซื้อขายด้วยเงินที่คุณไม่สามารถสูญเสียได้

คำถามที่พบบ่อย

เลเวอเรจในฟอเร็กซ์คืออะไรในแง่ง่ายๆ?

เลเวอเรจคือการยืมเงินทุนจากโบรกเกอร์ของคุณ ซึ่งช่วยให้คุณควบคุมสถานะที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินฝากที่น้อยลง ตัวอย่างเช่น เลเวอเรจ 1:100 หมายความว่าคุณสามารถควบคุมสกุลเงินมูลค่า $100,000 ด้วยเงินเพียง $1,000 ในบัญชีของคุณ มันคูณทั้งกำไรที่อาจเกิดขึ้นและการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นด้วยปัจจัยเดียวกัน ให้คิดว่ามันเป็นแว่นขยายสำหรับเงินทุนในการเทรดของคุณ มีประโยชน์เมื่อใช้อย่างระมัดระวัง และเป็นอันตรายเมื่อใช้มากเกินไป

เลเวอเรจที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่คืออะไร

เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ส่วนใหญ่แนะนำ 1:10 หรือต่ำกว่าสำหรับมือใหม่ อัตราส่วน 1:10 หมายถึงการเคลื่อนไหวของตลาด 1% จะเปลี่ยนบัญชีของคุณ 10% ซึ่งสังเกตได้ชัดเจนแต่สามารถอยู่รอดได้ โบรกเกอร์รายย่อยหลายรายผิดนัดที่ 1:30 หรือ 1:50 ซึ่งสามารถล้างบัญชีขนาดเล็กได้หลังจากสูญเสียการซื้อขายไปไม่กี่ครั้ง เริ่มต้นต่ำ พิสูจน์ว่ากลยุทธ์ของคุณใช้ได้ผล จากนั้นค่อย ๆ พิจารณาเพิ่มเลเวอเรจในขณะที่การจัดการความเสี่ยงของคุณดีขึ้น

คุณจะสูญเสียมากกว่าเงินฝากของคุณด้วยเลเวอเรจฟอเร็กซ์ได้หรือไม่

สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมส่วนใหญ่ ไม่มี การป้องกันยอดคงเหลือติดลบทำให้มั่นใจได้ว่าการสูญเสียของคุณจะไม่เกินยอดเงินในบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ว่าเขตอำนาจศาลทั้งหมดจะกำหนดสิ่งนี้ ในสภาพแวดล้อมที่ไม่ได้รับการควบคุมหรือนอกชายฝั่ง ตลาดที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วอาจทำให้ยอดคงเหลือของคุณต่ำกว่าศูนย์ ทำให้คุณเป็นหนี้นายหน้า ตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ของคุณเสมอและยืนยันว่าการป้องกันยอดคงเหลือติดลบใช้กับประเภทบัญชีของคุณหรือไม่ ก่อนที่จะซื้อขายด้วยเลเวอเรจ

จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อคุณได้รับการเรียกหลักประกันและไม่เพิ่มเงินทุน?

โบรกเกอร์ของคุณจะปิดสถานะที่เปิดอยู่ของคุณโดยอัตโนมัติ โดยเริ่มจากการซื้อขายที่ขาดทุนมากที่สุด จนกว่าระดับหลักประกันของคุณจะกลับมาสูงกว่าเกณฑ์ที่กำหนด กระบวนการนี้เรียกว่าการหยุดการทำงาน คุณจะสูญเสียเงินทุนที่เหลืออยู่ในตำแหน่งเหล่านั้น นายหน้าไม่จำเป็นต้องได้รับอนุญาตจากคุณ การชำระบัญชีจะเป็นไปโดยอัตโนมัติ หลังจากการหยุดการซื้อขาย เงินคงเหลือจะยังคงอยู่ในบัญชีของคุณ แต่ในหลายกรณี ยอดคงเหลือใกล้ศูนย์

เลเวอเรจ 1:3000 นั้นถูกกฎหมายหรือไม่และใครเป็นผู้เสนอให้

เลเวอเรจ 1:3000 นั้นไม่ถูกกฎหมายสำหรับโบรกเกอร์ที่ควบคุมโดยหน่วยงานหลัก เช่น FCA (สหราชอาณาจักร), CySEC (EU), ASIC (ออสเตรเลีย) หรือ CFTC (US) เขตอำนาจศาลเหล่านั้นจำกัดเลเวอเรจไว้ที่ 1:30 ถึง 1:50 สำหรับลูกค้ารายย่อย อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ต่างประเทศบางแห่งที่จดทะเบียนในวานูอาตู เซเชลส์ หรือหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน เสนออัตราส่วนสูงถึง 1:3000 การซื้อขายในระดับเหล่านี้มีความเสี่ยงสูง การเคลื่อนไหวของตลาด 0.03% เทียบกับคุณสามารถล้างบัญชีของคุณได้