Các cặp Forex tốt nhất để giao dịch cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn thực hành

Bạn mở một tài khoản demo, xem qua bảng theo dõi thị trường và thấy hơn 30 cặp tiền tệ đang nhìn chằm chằm vào bạn. Chọn sai khi mới bắt đầu và bạn đang phải đối mặt với chênh lệch thất thường, phản ứng tin tức không thể đoán trước và cách thực hiện vô nghĩa. Hãy chọn đúng và quá trình học tập sẽ trở nên phẳng hơn đáng kể. Hướng dẫn này chia nhỏ các cặp ngoại hối tốt nhất để giao dịch khi bạn mới bắt đầu, giải thích điều gì khiến một cặp tiền trở nên thân thiện với người mới bắt đầu và nêu tên những cặp tiền bạn nên để yên cho đến khi bạn có nhiều thời gian sử dụng thiết bị hơn.

Điều gì tạo nên một cặp ngoại hối thân thiện với người mới bắt đầu

Không phải tất cả các cặp tiền tệ đều hoạt động giống nhau và đối với một nhà giao dịch mới, sự khác biệt giữa một cặp tha thứ và một cặp trừng phạt có thể là sự khác biệt giữa lợi nhuận tháng đầu tiên và tài khoản bị thổi bay. Ba tiêu chí phân biệt các cặp đáng học hỏi với những cặp sẽ dạy cho bạn những bài học sai lầm: chênh lệch thấp và nhất quán, tính thanh khoản sâu và hành vi phạm vi hàng ngày có thể dự đoán được.

Chênh lệch, Thuế ẩn đối với các tài khoản nhỏ

Thói quen tốn kém nhất của người mới bắt đầu là giao dịch quá mức. Các điểm dừng nhỏ, nhiều lần khứ hồi mỗi phiên và sự thôi thúc "quay trở lại" sau khi thua lỗ sẽ tăng lên nhanh chóng khi mức chênh lệch ăn sâu vào mọi mục nhập. Một cặp có mức chênh lệch 0,1–0,3 pip trên tài khoản tiêu chuẩn cho phép nhà giao dịch mới sống sót sau những sai lầm đó. Một cặp có mức chênh lệch 2–5 pip (phổ biến trên các cặp ngoại lai và một số cặp chéo) biến điểm dừng 10 pip thành điểm dừng 7 pip trước khi giá thậm chí di chuyển ngược lại bạn. Chi phí chênh lệch giá là biến số dễ kiểm soát nhất và người mới bắt đầu nên tối ưu hóa nó trước tiên.

Tính thanh khoản, tốc độ thực hiện dưới áp lực

Tính thanh khoản là tốc độ thị trường có thể tiếp nhận lệnh của bạn mà không làm thay đổi giá. Các cặp chính như EUR/USD và USD/JPY xử lý hàng triệu giao dịch mỗi phút trên các ngân hàng, quỹ phòng hộ và nền tảng bán lẻ toàn cầu. Điều đó có nghĩa là lệnh thị trường của bạn sẽ được thực hiện ở mức hoặc rất gần mức giá bạn thấy, ngay cả khi có tin tức có tác động lớn như NFP hoặc quyết định tỷ giá FOMC. Trên một cặp ít thanh khoản hơn, cùng một sự kiện tin tức có thể tạo ra sự trượt giá 5–10 pip trên một lô tiêu chuẩn, biến mức dao động 15 pip theo kế hoạch thành thua lỗ trước khi giao dịch có cơ hội thành công.

Tính nhất quán trong phạm vi hàng ngày, Khả năng dự đoán đánh bại sự phấn khích

Các cặp học tập tốt nhất di chuyển 50–120 pip mỗi ngày với nhịp điệu dễ nhận biết: phiên tăng giá ở London, tiếp tục hoặc đảo chiều ở New York và phiên châu Á yên tĩnh. Mô hình đó cho phép người mới bắt đầu kiểm tra các mục nhập và thoát lệnh trong các điều kiện tương tự ngày này qua ngày khác. Các cặp đứng yên trong nhiều giờ và sau đó tăng vọt 200 pip trong 10 phút (phổ biến ở các cặp ngoại lai như USD/TRY hoặc USD/ZAR) rèn luyện những phản xạ sai lầm, chúng thưởng cho việc đánh bạc theo đột phá thay vì đọc cấu trúc và quản lý rủi ro.

Majors vs. Crosses vs. Exotics, The Spectrum

Các cặp chính (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD) chọn cả ba hộp. Tỷ giá chéo (EUR/GBP, GBP/JPY) mang lại tính thanh khoản tốt nhưng chênh lệch giá rộng hơn và phạm vi hàng ngày ít nhất quán hơn. Exotics (USD/TRY, EUR/TRY, USD/MXN) không đáp ứng được mọi tiêu chí đối với nhà giao dịch mới. Các phần phía trước sẽ phân tích các cặp cụ thể trong các nhóm này phù hợp nhất với 90 ngày giao dịch trực tiếp đầu tiên của người mới bắt đầu.

EUR/USD: Tiêu chuẩn vàng dành cho nhà giao dịch mới

EUR/USD là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, chiếm khoảng 24% khối lượng ngoại hối hàng ngày. Đối với người mới bắt đầu, khối lượng đó chuyển trực tiếp thành hai lợi thế: mức chênh lệch thấp nhất trên thị trường, thường là 0,0–0,3 pip trong giờ hoạt động và tính thanh khoản sâu giúp giữ trượt ở mức tối thiểu ngay cả khi di chuyển nhanh. Cặp tiền này cũng được hưởng lợi từ sự chồng chéo gần như liên tục giữa các phiên London và New York, mang đến cho bạn toàn bộ cơ hội hoạt động cao thay vì cơ hội hạn hẹp, bị giới hạn về múi giờ.

Điều EUR/USD dạy bạn

Giao dịch EUR/USD buộc bạn phải tìm hiểu hai động lực thúc đẩy hầu hết các vĩ mô ngoại hối: tâm lý đồng đô la Mỹ và kỳ vọng về tỷ giá ngân hàng trung ương. Khi Cục Dự trữ Liên bang đưa ra tín hiệu về lập trường diều hâu, đồng đô la mạnh lên và EUR/USD giảm; khi Ngân hàng Trung ương Châu Âu đẩy lùi, cặp tiền này tăng giá. Động lực hai mặt rõ ràng đó tạo ra các mức hỗ trợ và kháng cự trong sách giáo khoa, các đường xu hướng thực sự giữ vững, các số tròn như 1.1000 đóng vai trò như nam châm và bạn có thể thực hành đọc hành động giá mà không bị nhiễu bởi các mối tương quan kỳ lạ giữa các tiền tệ.

Biến động vừa phải

EUR/USD có phạm vi thực tế trung bình là 70–120 pip mỗi ngày. Đó là đủ chuyển động để kiểm tra các mục nhập, đặt mức dừng lỗ và theo dõi lợi nhuận, nhưng không nhiều đến mức một giao dịch xấu sẽ xóa sạch một tài khoản nhỏ. Bạn có thể nghiên cứu hành động giá thực tế mà không cần đến sự dao động 200 pip của GBP/JPY hoặc sự trôi dạt băng giá của USD/CHF.

Những sai lầm thường gặp của người mới bắt đầu

• Giao dịch quá mức khi đóng cửa ở London. Thanh khoản giảm mạnh sau 12:00 trưa theo giờ ET khi các bàn làm việc ở Châu Âu ngừng hoạt động. Biên độ mở rộng và đột phá giả tăng đột biến. Nhiều người mới bắt đầu nhầm lẫn tiếng ồn này với cơ hội.
• Bỏ qua bản tin lúc 8:30 sáng theo giờ ET. Việc làm, CPI và doanh số bán lẻ tại Hoa Kỳ đều đạt được vào đúng thời điểm này. EUR/USD có thể chênh lệch 20–40 pip trong năm giây đầu tiên. Những nhà giao dịch mới giao dịch thông qua tin tức mà không có sự chuẩn bị thường bị dừng giao dịch khi giá tăng đột biến và đảo chiều ngay lập tức.

Tại sao hệ sinh thái lại quan trọng

Gần như mọi tài khoản demo và tài nguyên giáo dục đều được mặc định là EUR/USD. Điều đó có nghĩa là các thiết lập biểu đồ, mẫu chỉ báo và phân tích cộng đồng đều được xây dựng xung quanh cặp này. Bạn có thể tìm thấy các hội thảo trực tuyến dành riêng cho EUR/USD, các chiến lược kiểm tra ngược dựa trên dữ liệu sạch trong nhiều năm và so sánh nhật ký giao dịch của bạn với các ví dụ đã xuất bản. Hãy sử dụng hệ sinh thái đó để tiết kiệm nhiều tháng thử và sai.

USD/JPY: Kỹ thuật rõ ràng và chênh lệch thấp

Nếu EUR/USD là vua thanh khoản thì USD/JPY là người bạn tốt nhất của nhà giao dịch kỹ thuật. Đây là cặp có tính thanh khoản cao thứ hai trên thị trường ngoại hối và độ sâu đó thể hiện ở chất lượng khớp lệnh: chênh lệch trên USD/JPY thường ở mức dưới 0,5 pip trong giờ hoạt động, khiến đây trở thành một trong những cặp rẻ nhất để giao dịch cho người mới bắt đầu xem từng pip chi phí.

Mức kỹ thuật thực sự nắm giữ

USD/JPY tôn trọng cấu trúc biểu đồ tốt hơn hầu hết các cặp chính. Các đường xu hướng được vẽ trên biểu đồ hàng ngày giữ nguyên trong nhiều tuần. Các số tròn 100, 105, 110 đóng vai trò là mức hỗ trợ và kháng cự thực sự chứ không chỉ là tiếng ồn tâm lý. Các đường trung bình động (đặc biệt là các đường trung bình động 50 và 200) tạo ra những phản ứng rõ ràng mà người mới bắt đầu có thể phát hiện và giao dịch mà không cần phải đắn đo lần thứ hai. Khả năng dự đoán này có nghĩa là nhà giao dịch mới có thể xây dựng chiến lược đơn giản xung quanh một công cụ duy nhất, chẳng hạn như đường EMA 20 kỳ trên biểu đồ 1 giờ và xem phản ứng giá nhất quán.

Phạm vi hàng ngày phù hợp với nhiều phong cách

Cặp này có chuyển động trung bình khoảng 100 pip mỗi ngày. Khoảng cách đó đủ rộng để một nhà giao dịch xoay vòng có thể giữ một vị thế cho mục tiêu 60–80 pip, nhưng cũng đủ hẹp để một nhà giao dịch lướt sóng có thể đạt được vùng lợi nhuận 10–15 pip mà không bị dừng lại bởi tiếng ồn ngẫu nhiên. Những người mới bắt đầu tìm hiểu cách xác định quy mô vị thế có thể sử dụng phạm vi này để tính toán rủi ro trên mỗi giao dịch một cách rõ ràng: điểm dừng 20 pip trên lô 0,01 tương đương với rủi ro khoảng 2 USD, có thể quản lý được đối với bất kỳ ai bắt đầu nhỏ.

Biết rủi ro can thiệp, đừng sợ hãi

Ngân hàng Nhật Bản (BoJ) thỉnh thoảng can thiệp khi USD/JPY chuyển động quá nhanh theo một trong hai hướng. Những sự kiện này tạo ra mức tăng đột biến 100–200 pip và có thể kích hoạt các hoạt động dừng lỗ. Những người mới bắt đầu nên biết rủi ro này tồn tại, hãy kiểm tra lịch tin tức để biết các nhận xét chính thức của BoJ, nhưng đừng để nó chi phối giao dịch của họ. Cặp đôi này hoạt động bình thường trong 95% thời gian và các sự kiện can thiệp rất hiếm nên chỉ cần một biện pháp phòng ngừa đơn giản (thắt chặt các điểm dừng trước dữ liệu quan trọng của Nhật Bản) là đủ.

Tokyo Session Edge

Không giống như EUR/USD đạt đỉnh ở London và New York, USD/JPY đạt khối lượng cao nhất trong giờ châu Á (00:00–09:00 GMT). Điều này mang lại cho người mới bắt đầu một phiên giao dịch có độ biến động thấp hơn và có thể dự đoán được. Phiên mở cửa ở Tokyo tạo nên không khí trong ngày và thanh khoản đủ sâu nên hiếm khi xảy ra hiện tượng trượt giá. Đối với một nhà giao dịch mới đang xây dựng thói quen, giao dịch USD/JPY trong giờ châu Á sẽ loại bỏ việc phỏng đoán "khi nào tôi nên có mặt tại bàn làm việc?"

GBP/USD: Biến động cao hơn, Phần thưởng cao hơn, có cảnh báo

GBP/USD, được gọi là "cáp", là cặp giao dịch mà các nhà giao dịch chuyển sang khi EUR/USD bắt đầu cảm thấy chậm lại. Phạm vi thực trung bình (ATR) của nó chạy 100–160 pip mỗi ngày, nhiều hơn khoảng 30–40% so với EUR/USD. Phạm vi hàng ngày rộng hơn đó có nghĩa là điểm dừng 15 pip trên EUR/USD có thể cần 25–30 pip trên cáp, nhưng điều đó cũng có nghĩa là các thiết lập theo xu hướng tạo ra bước dịch chuyển lớn hơn trên mỗi giao dịch.

Chênh lệch giá và chi phí vào lệnh

Dự kiến mức chênh lệch 0,5–1,2 pip trên GBP/USD trong giờ giao dịch thanh khoản, so với 0,1–0,5 trên EUR/USD. Sự khác biệt đó quan trọng đối với người giao dịch lướt sóng nhưng có thể quản lý được đối với người mới bắt đầu làm việc trong khung thời gian 15–30 phút. Ở mức khứ hồi 1,0 pip, một bước di chuyển 40 pip vẫn thu được 39 pip. Chi phí là có thật, nhưng nó sẽ không giết chết chiến lược của bạn nếu bạn tạo không gian cho giao dịch được thở.

Tại sao xu hướng cáp lại khó khăn

GBP/USD có xu hướng mang tính cấu trúc là xu hướng trong các đợt sóng duy trì thay vì đi ngang. Một phiên giao dịch ở Luân Đôn có thể tạo ra hơn 200 chuyển động định hướng khi dữ liệu ở Vương quốc Anh được công bố phù hợp với chất xúc tác phiên ở Hoa Kỳ. Hành vi xu hướng này khiến cáp trở thành một ứng cử viên nặng ký cho các chiến lược đột phá và đà, nhưng tốc độ tương tự tạo ra cơ hội có thể kích hoạt các lệnh dừng đối với các mục nhập có vị trí kém.

Điều gì làm thay đổi cặp

• Các quyết định về tỷ giá của Ngân hàng Anh (BOE), thay đổi tỷ giá và phân chia phiếu bầu di chuyển cáp 80–150 pip trong vài phút
• CPI và dữ liệu việc làm của Vương quốc Anh, lạm phát bất ngờ tác động mạnh đến đồng GBP
• Các tiêu đề liên quan đến Brexit, vẫn là một yếu tố rủi ro trực tiếp đối với những khoảng trống rõ rệt
• Nghề phi nông nghiệp của Hoa Kỳ bảng lương (NFP), sự kiện USD hàng tháng ảnh hưởng đến mọi cặp chính

Cảnh báo: Tránh xa sự hỗn loạn mở rộng ở London

30 phút đầu tiên của phiên London (08:00–08:30 GMT) là khoảng thời gian nguy hiểm nhất để giao dịch GBP/USD. Chênh lệch giá có thể mở rộng lên 2–3 pip khi tính thanh khoản tìm được chỗ đứng và các đột phá giả tăng vọt khi các lệnh tổ chức quét cả hai mặt của cuốn sách. Người mới bắt đầu thực hiện đột phá trong khoảng thời gian đó thường bị dừng lại trước khi xu hướng thực sự xuất hiện. Hãy để 30 phút đầu tiên trôi qua, sau đó tìm kiếm chuyển động đã được xác nhận trên biểu đồ hàng giờ.

AUD/USD và NZD/USD: Các cặp liên kết hàng hóa với động lực rõ ràng

Đối với những người mới bắt đầu muốn biết các nguyên tắc cơ bản, họ thực sự có thể thấy thị trường biến động, AUD/USD và NZD/USD mang lại. Những cặp này theo dõi giá hàng hóa, quặng sắt và vàng ở Úc, sữa và len ở New Zealand, mang lại cho các nhà giao dịch mối quan hệ nhân quả đơn giản để theo dõi. Khi hợp đồng tương lai quặng sắt tăng giá, AUD/USD thường theo sau. Khi phiên đấu giá Global Dairy Trade cho kết quả tốt, NZD/USD thường tăng trong cùng một phiên.

Chênh lệch và thanh khoản, được xây dựng cho các tài khoản nhỏ hơn

AUD/USD thường giao dịch với mức chênh lệch 0,5–1,0 pip trong giờ hoạt động, khiến đây trở thành một trong những cặp rẻ nhất để giao dịch sau class="notranslate">EUR/USD và USD/JPY. NZD/USD rộng hơn một chút ở mức 0,8–1,5 pip nhưng vẫn nằm trong mức mà hầu hết người mới bắt đầu nên chấp nhận. Cả hai cặp đều có yêu cầu ký quỹ thấp hơn GBP/USD, do đó, tài khoản 500 USD có thể giao dịch một lô siêu nhỏ mà không gặp rủi ro 5% vốn trên một vị thế.

Hành động giá sạch hơn, ít bẫy hơn

Phạm vi hàng ngày trên AUD/USD và NZD/USD thường dao động trong khoảng 60–100 pip, hẹp hơn GBP/USD nhưng đủ rộng để nắm bắt được một biến động. Quan trọng hơn, những cặp này tạo ra ít đột phá giả hơn. Đồng Kiwi và đồng Úc không bị ảnh hưởng bởi những tin tức ồn ào tương tự như đồng bảng Anh. Các mức hỗ trợ và kháng cự tồn tại lâu hơn, điều này quan trọng khi bạn vẫn đang học đọc cấu trúc.

The Asian Session Edge

Cả hai cặp đều đạt mức thanh khoản cao nhất trong thời gian trùng lặp Sydney-Tokyo (22:00–06:00 GMT). Điều đó mang lại cho người mới bắt đầu một khoảng thời gian giao dịch được xác định và có thể lặp lại thay vì cảm thấy họ cần phải xem màn hình 24 giờ một ngày. Trong khoảng thời gian này, chênh lệch giá được thắt chặt và độ trượt giá giảm xuống, điều kiện lý tưởng để nhà giao dịch mới xây dựng tính nhất quán.

Một rủi ro đáng được đặt tên

Các cặp này có thể chênh lệch 15–30 pip khi dữ liệu kinh tế Trung Quốc công bố, sản xuất công nghiệp, doanh số bán lẻ hoặc các động thái chính sách bất ngờ của PBOC. Khoảng trống giá thường đảo chiều trong vòng một giờ, nhưng điểm dừng được đặt quá chặt sẽ bị loại bỏ. Sử dụng các điểm dừng rộng hơn (hơn 20 pip) xung quanh dữ liệu Trung Quốc đã lên lịch hoặc chỉ đơn giản là đóng các vị thế trước thời điểm phát hành.

Các cặp ngoại hối dễ biến động nhất và lý do người mới bắt đầu nên chờ đợi

Các nhà giao dịch mới thường bị thu hút bởi các cặp biến động nhiều nhất, nhầm lẫn chuyển động của pip thô với cơ hội. Các cặp ngoại hối biến động nhất, USD/TRY (lira Thổ Nhĩ Kỳ), USD/ZAR (rand Nam Phi), USD/BRL (Real Brazil) và các cặp tỷ giá chéo kỳ lạ như GBP/TRY, có thể dao động hàng trăm hoặc hàng nghìn pip trong một phiên duy nhất. Nhưng sự biến động đó không phải là con đường tắt để đạt được lợi nhuận; đây là con đường nhanh chóng dẫn đến phá sản tài khoản cho bất kỳ ai không có kinh nghiệm chuyên sâu và các biện pháp kiểm soát rủi ro cấp tổ chức.

Phạm vi hàng ngày xóa sạch tài khoản mới

USD/TRY thường xuyên di chuyển hơn 500–2.000 pip trong một ngày, đặc biệt là xung quanh các quyết định của ngân hàng trung ương Thổ Nhĩ Kỳ hoặc dữ liệu lạm phát. Một động thái 1.000 pip so với vị thế 0,10 lô với đòn bẩy tiêu chuẩn sẽ khiến bạn mất 100 USD trong vài phút và nhiều người mới bắt đầu có quy mô lớn hơn. Ở quy mô đó, bạn không giao dịch; bạn đang đánh cược vào một sự kiện tin tức duy nhất mà không có khả năng xảy ra sai sót.

Bẫy lây lan

Chênh lệch giá cặp ngoại lai không phải là những gì bạn thấy trên EUR/USD. USD/TRY có thể có chênh lệch từ 5–10 pip trong điều kiện yên tĩnh, nhưng USD/ZAR và USD/BRL có thể đạt 20–50 pip trong những giờ thanh khoản thấp. Điều đó có nghĩa là thị trường phải di chuyển 20 pip theo hướng có lợi cho bạn trước khi bạn hòa vốn. Trên một cặp tiền tệ, chỉ riêng mức chênh lệch có thể tiêu tốn mức dừng lỗ nhiều lần trước khi giao dịch có hiệu lực.

Biến động không có thanh khoản là nguy hiểm

Tính thanh khoản của các cặp ngoại lai cạn kiệt ngoài các phiên giao dịch địa phương và trong các kỳ nghỉ lễ toàn cầu chồng chéo. Sự trượt giá của các lệnh thị trường trong một sự kiện tin tức có thể lên tới 20–50 pip. Lệnh dừng lỗ được đặt ở mức 30 pip có thể lấp đầy 80 pip, biến khoản lỗ có thể quản lý được thành khoản lỗ đáng kể. Trong các cặp tiền chuyên ngành thanh khoản, việc trượt giá vài phần mười pip là điều bình thường.

Một giải pháp thay thế tốt hơn

Nếu bạn muốn có sự biến động, hãy giao dịch GBP/USD hoặc USD/JPY với kích thước vị thế phù hợp. Các cặp này cung cấp phạm vi giao dịch hàng ngày từ 80–150 pip, chênh lệch thấp dưới 1 pip và tính thanh khoản sâu giúp hạn chế trượt giá ở mức tối thiểu. Người mới bắt đầu có thể học cách quản lý rủi ro đối với những động thái đó mà không gặp bất lợi về cấu trúc khiến giao dịch ngoại lệ trở thành đề xuất thua lỗ đối với các tài khoản thiếu kinh nghiệm.

Những cặp tiền tệ chính nào cần tránh khi mới bắt đầu

Không phải cặp tiền chính nào cũng thân thiện với người mới bắt đầu. Một số nhìn bề ngoài có vẻ dễ tiếp cận, mức chênh lệch thấp, những cái tên quen thuộc nhưng ẩn chứa sự phức tạp khiến người thiếu kinh nghiệm gặp khó khăn. Dưới đây là những cặp bạn nên tránh xa cho đến khi bạn có nhiều thời gian sử dụng thiết bị hơn.

USD/CAD: Bẫy dầu

USD/CAD mang lại mức chênh lệch thấp và tính thanh khoản vững chắc, đó là lý do tại sao nhiều người mới bắt đầu bị thu hút bởi nó. Vấn đề: Canada là nước xuất khẩu dầu lớn và đồng đô la Canada biến động gần như theo sát giá dầu thô. Biến động giá dầu 3% có thể kích hoạt sự biến động 50 pip trong USD/CAD mà không có cảnh báo nào từ biểu đồ kỹ thuật. Nếu bạn không theo dõi thị trường năng lượng hàng ngày thì bạn đang giao dịch mù quáng. Để lại cặp này cho đến khi bạn có thể đưa mối tương quan hàng hóa vào phân tích của mình.

EUR/GBP và Cặp chéo

Các cặp chéo, những cặp không bao gồm đồng đô la Mỹ, trông hấp dẫn vì chúng mang lại chuyển động "khác biệt". Trong thực tế, EUR/GBP trung bình chỉ 30–60 pip mỗi ngày, chênh lệch giá rộng hơn 2–3 lần so với EUR/USD và các mô hình kỹ thuật nổi tiếng là lầy lội. Độ biến động thấp có nghĩa là mức dừng lỗ của bạn cần phải chặt chẽ, nhưng hành động giá thất thường sẽ liên tục kích hoạt chúng. Những người mới bắt đầu cuối cùng phải trả nhiều chi phí chênh lệch hơn số tiền họ kiếm được bằng pip.

USD/CHF: Chậm và Choppy

Đồng franc Thụy Sĩ là loại tiền tệ trú ẩn an toàn cổ điển. Trong các sự kiện giảm rủi ro, USD/CHF có thể tạo chênh lệch hoặc đảo chiều dữ dội. Trong điều kiện bình thường, nó bò với tốc độ 40–70 pip mỗi ngày mà không có xu hướng rõ ràng. Sự kết hợp đó, độ biến động thấp được chấm dứt bởi các dòng tiền trú ẩn an toàn đột ngột, khiến nó trở thành một trong những cặp tiền tệ khó học quản lý thương mại nhất. Bạn sẽ phải ngồi hàng giờ với những ồn ào xung quanh chỉ để bị chặn lại bởi tin tức tăng vọt.

Các cặp ngoại lai: USD/TRY, USD/ZAR, USD/BRL

Các cặp ngoại lai liên quan đến tiền tệ của thị trường mới nổi mang lại sức hấp dẫn cho những chuyển động lớn của pip. Điều mà nền tảng của nhà môi giới không cho bạn thấy là nhược điểm: chênh lệch 20–50 pip, các quyết định về lãi suất của ngân hàng trung ương không thể đoán trước và rủi ro khoảng cách qua đêm có thể vượt qua bất kỳ lệnh dừng lỗ nào. Một đợt tăng lãi suất đột xuất ở Thổ Nhĩ Kỳ hoặc Nam Phi có thể khiến giá tăng hơn 500 pip trong vài phút. Người mới bắt đầu nên tránh hoàn toàn những điều này.

Ngoại lệ duy nhất

Nếu bạn sống ở một quốc gia có một loại tiền tệ lạ, chẳng hạn như một nhà giao dịch ở Mexico giao dịch USD/MXN, kiến thức địa phương của bạn về điều kiện kinh tế, sự kiện chính trị và xu hướng của ngân hàng trung ương có thể bù đắp một phần rủi ro. Thậm chí sau đó, hãy bắt đầu với tài khoản demo và kích thước vị thế đủ nhỏ để khoảng cách 300 pip không kết thúc sự nghiệp giao dịch của bạn.

Cách xây dựng kế hoạch giao dịch cho người mới bắt đầu xung quanh các cặp này

Bắt đầu với một cặp, EUR/USD, trong 30 ngày demo

Sai lầm lớn nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải là nhảy giữa sáu cặp trong tuần đầu tiên. Mỗi cặp đều có cấu hình chênh lệch, nhịp độ phiên và quy mô chuyển động điển hình riêng. Học tất cả chúng cùng một lúc chắc chắn sẽ gây nhầm lẫn.

Mở tài khoản demo và giao dịch chỉ EUR/USD trong 30 ngày đầu tiên theo lịch. Tập trung vào việc đọc hành động giá trong giờ Luân Đôn, hiểu cách chênh lệch diễn ra xung quanh các sự kiện tin tức và làm quen với quy trình nhập lệnh trên nền tảng của bạn. Ba mươi buổi học của một cặp sẽ xây dựng trí nhớ cơ bắp mà không lượng lý thuyết nào có thể thay thế được.

Tiến trình theo cặp: Thêm từ từ, Thêm có chủ ý

Sau tháng đầu tiên, hãy giới thiệu cặp thứ hai hoạt động khác với EUR/USD:

• Tháng 1: EUR/USD, tính thanh khoản cao, chênh lệch thấp, dòng chảy London/NY có thể dự đoán được
• Tháng 2: USD/JPY hoặc AUD/USD, USD/JPY có xu hướng ổn định mạnh mẽ hơn và phản ứng mạnh mẽ với dữ liệu phiên Tokyo; AUD/USD được định hướng theo hàng hóa nhiều hơn và có xu hướng biến động trong các giờ ở Châu Á-Thái Bình Dương
• Tháng 3+: GBP/USD, chênh lệch giá rộng hơn và phản ứng tin tức biến động hơn; chỉ thêm phần này khi bạn liên tục có lãi ở hai cặp đầu tiên

Quy tắc định cỡ vị thế và dừng lỗ

Rủi ro 0,5–1% tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch, không có ngoại lệ. Để đặt khoảng cách dừng lỗ thực sự phù hợp với điều kiện thị trường, hãy kiểm tra Phạm vi trung bình thực (ATR) của cặp trên biểu đồ hàng ngày. Mức dừng hợp lý là 1,5× ATR hàng ngày, đủ chặt để hạn chế thiệt hại nhưng đủ rộng để tránh bị chặn bởi tiếng ồn thông thường.

Ví dụ: Nếu EUR/USD có ATR hàng ngày là 70 pip, hãy đặt điểm dừng của bạn ở khoảng 105 pip. Điều chỉnh kích thước vị thế của bạn sao cho khoản lỗ 105 pip tương đương không quá 1% số dư tài khoản của bạn. Hầu hết các nền tảng MT4/MT5 đều có ATR làm chỉ báo tích hợp trong "Chỉ báo" → "Chỉ báo dao động".

So khớp cặp với phiên tốt nhất của nó

Mỗi cặp đều có một phiên mà nó di chuyển rõ ràng nhất. Giao dịch ngoài khung thời gian đó đồng nghĩa với việc phải đối mặt với tình trạng thanh khoản mỏng và chênh lệch thất thường:

• EUR/USD: Phiên Luân Đôn (08:00–17:00 GMT), khối lượng cao nhất và chênh lệch thấp nhất
• AUD/USD: Phiên châu Á-Thái Bình Dương (00:00–09:00 GMT), kết hợp với các công bố dữ liệu của Úc và tâm lý RBA
• USD/JPY: Sự chồng chéo giữa Luân Đôn và NY (13:00–17:00 GMT), cả hai nhóm thanh khoản chính đều hoạt động; cũng di chuyển tốt trong buổi sáng ở Tokyo

Nhật ký những gì phù hợp với Bạn

Không phải tất cả người mới bắt đầu đều giao dịch theo cách giống nhau. Một nhà giao dịch phát đạt nhờ sự ổn định của EUR/USD; một người khác nhận thấy các ngày xu hướng của USD/JPY dễ đọc hơn. Viết nhật ký giao dịch để theo dõi cặp nào tạo ra các thiết lập rõ ràng nhất cho phong cách cá nhân của bạn, thời gian vào lệnh, tỷ lệ thắng, rủi ro trên lợi nhuận trung bình và cảm giác của bạn khi quản lý vị thế. Xem lại sau 60 ngày và loại bỏ bất kỳ cặp nào không phù hợp. Một bảng tính đơn giản có năm cột (ngày, cặp, loại thiết lập, kết quả, ghi chú) là tất cả những gì bạn cần để bắt đầu xây dựng dữ liệu về chính mình.

Câu hỏi thường gặp

Cặp ngoại hối tốt nhất cho người mới bắt đầu là gì?

EUR/USD là cặp tiền tốt nhất dành cho người mới bắt đầu. Nó có mức chênh lệch thấp nhất so với bất kỳ cặp chính nào, thường dưới 0,1 pip trong thời điểm thanh khoản cao nhất và khối lượng giao dịch cao nhất, đồng nghĩa với việc ít xảy ra trượt giá bất ngờ hơn. Phạm vi hàng ngày có thể dự đoán đủ để tìm hiểu và hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp phạm vi đó với yêu cầu ký quỹ thấp nhất. Hãy bám sát EUR/USD cho đến khi bạn có thể giải thích một cách nhất quán lý do tại sao nó di chuyển.

Tôi cần bao nhiêu vốn để bắt đầu giao dịch các cặp tiền tệ chính?

Hầu hết các nhà môi giới cho phép bạn mở một tài khoản vi mô chỉ với số tiền từ $50 đến $100. Với lô tiêu chuẩn EUR/USD với đòn bẩy 1:30, một pip có giá trị khoảng 10 USD; trên một lô vi mô (lô tiêu chuẩn 0,01), một pip là khoảng 0,10 USD. Bắt đầu với $200 đến $500 sẽ cho bạn đủ chỗ để chấp nhận những khoản lỗ nhỏ trong khi bạn tìm hiểu cách xác định kích thước vị thế. Không bao giờ mạo hiểm hơn 1% tài khoản của bạn trong một giao dịch.

Tôi có thể giao dịch các cặp ngoại hối biến động mạnh nhất trên một tài khoản nhỏ không?

Về mặt kỹ thuật thì có, nhưng nó có nhiều rủi ro. Các cặp như GBP/JPY hoặc USD/TRY có thể di chuyển hơn 100 pip trong một phiên. Trên tài khoản 200 đô la với các lô siêu nhỏ, một động thái bất lợi 50 pip chống lại bạn có thể tốn từ 5 đến 10 đô la, tỷ lệ 2,5% đến 5%. Những người mới bắt đầu có tài khoản nhỏ nên bám vào các cặp tiền chính có độ biến động thấp hơn như EUR/USD hoặc USD/CHF cho đến khi họ tạo đủ nền tảng để vượt qua biến động.

Tôi có nên giao dịch nhiều cặp cùng lúc khi mới bắt đầu không?

Không. Giao dịch ba hoặc bốn cặp cùng một lúc sẽ phân tán sự chú ý của bạn và làm tăng nguy cơ thua lỗ tương quan, EUR/USD và GBP/USD thường di chuyển cùng nhau vì cả hai đều được niêm yết so với đồng đô la. Tập trung vào một cặp trong ít nhất 50 đến 100 giao dịch đầu tiên của bạn. Tìm hiểu nhịp điệu, phản ứng của nó với tin tức và hành vi lan truyền điển hình của nó trước khi thêm công cụ thứ hai vào danh sách theo dõi của bạn.

Thời gian nào trong ngày là tốt nhất để giao dịch EUR/USD với tư cách là nhà giao dịch mới?

Thời gian tốt nhất là thời điểm trùng lặp Luân Đôn–New York, khoảng 12:00 đến 16:00 UTC (8:00 sáng đến 12:00 trưa theo giờ ET). Khoảng thời gian đó cho thấy tính thanh khoản cao nhất và mức chênh lệch thấp nhất đối với EUR/USD, thường dưới 0,5 pip. Hành động giá diễn ra suôn sẻ hơn và ít bị ảnh hưởng bởi các biến động thất thường mà bạn thấy trong giờ châu Á hoặc đóng cửa ngày thứ Sáu. Hãy tránh giờ mở cửa đầu tiên của London nếu bạn không thoải mái với những bước di chuyển nhanh.